Hoy acaba el plazo para presentar el DNI a la banca
Las entidades pueden bloquear las cuentas escalonadamente
Hoy acaba el plazo para presentar el DNI a las entidades financieras para evitar el bloqueo de las cuentas bancarias, según recordó ayer el Ministerio de Economía. Este requisito, establecido en la ley contra el blanqueo de capitales del 2010, obliga a las entidades a tener digitalizado el documento de identificación de todos sus clientes para poder luchar contra los fondos procedentes de actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, o la financiación de asociaciones terroristas.
La falta de identificación puede llevar al bloqueo de 7,5 millones de cuentas, según algunos cálculos manejados en fuentes financieras. En España hay aproximadamente 80 millones de cuentas bancarias, de las cuales 50 millones pertenecen a particulares, y a principios de año hasta un 15% de ellas tenían la documentación sin actualizar, en muchos casos porque están inoperativas.
Las entidades financieras, sin embargo, han establecido sistemas diferentes para aplicar el bloqueo: mientras algunas pre- vén aplicarlo de inmediato, otras, con una mayor base de clientes derivada de las recientes fusiones bancarias, pueden dar unos días de margen a sus clientes, que en los últimos días han formado colas en las sucursales.
Así, la directora de España y Portugal de BBVA, Cristina de Parias, explicó que esta entidad retrasará hasta el próximo 11 de mayo el inicio del bloqueo de las cuentas y no bloqueará de inme- diato a todos los clientes, sino “por segmentos” y de forma “gradual”. “Suele pasar que la gente va dejando para el final el proceso de digitalización”, agregó el consejero delegado del BBVA, Ángel Cano, durante la rueda de prensa de presentación de resultados. Por ello, Cano calificó de “habituales” las colas que se están pro- duciendo en algunas sucursales. Los directivos de BBVA explicaron que la entidad está avisando a los clientes por carta, SMS o e-mail y que su entidad tiene digitalizada más del 90% de su base de clientes.
Los clientes que no se identifiquen ahora en el banco podrán hacerlo en cualquier momento para levantar el bloqueo de su cuenta.“Todos somos proclives a dejar las cosas para el último minuto”, indicó el presidente de la Asociación Española de la Banca, José María Roldán, al ser preguntado por la inquietud entre algunos clientes. Algunas entidades están ofreciendo facilidades especiales para evitar colas, como la posibilidad de enviar la documentación por internet.
La solicitud de información se está dirigiendo incluso a clientes con los que existe relación desde hace largo tiempo y que son conocidos por la entidad, ya que por diversas razones (apertura de la cuenta en una fecha en la que no fuera obligatoria la obtención y conservación del DNI, por ejemplo) puede ocurrir que la entidad no disponga de copia del documento de identificación.
Los clientes están formando colas en algunas oficinas para evitar el bloqueo inmediato de su cuenta