Andorra cifra en un 19% el negocio sospechoso de blanqueo en la BPA
El informe elaborado por PwC para la AREB detecta 923 clientes dudosos
El proceso de revisión elaborado por la consultora PwC para la Agència Estatal de Resolució d’Entitats Bancàries (AREB) ha localizado hasta 923 clientes sospechosos en el balance de la Banca Privada d’Andorra (BPA), intervenida hace un año por las autoridades andorranas. El volumen de negocio vinculado a esta clientela ascendería a 1.000 millones de euros (cifra que incluye créditos, depósitos y activos en gestión fuera de balance). Esto equivaldría al 19% del negocio de la BPA.
De los clientes sospechosos, un centenar “combinan todos los factores de riesgo” al coincidir en listas de blanqueo de dinero, operativa sospechosa o vinculación a casos de lavado de dinero en sede judicial. En esta situación, la AREB concluye que unos 27.000 clientes (el 92,6% del total) están en condiciones de ser traspasados a Vall Banc. La AREB trabaja ahora en identificar los posibles indicios delictivos vinculados a la dirección general y a los administradores de BPA.
La AREB difundió estos datos a última hora de ayer, prácticamente 24 horas antes de que se cumpla un año desde que la división de delin- cuencia financiera del Tesoro de Estados Unidos comunicó que se vinculaba a la BPA con el blanqueo de dinero procedente de actividades delictivas.
En paralelo, los seis bancos que se han interesado por la compra del andorrano Vall Banc, el “banco bueno” surgido de la intervenida BPA, han solicitado más información sobre su balance. Se trata de la segunda petición de ampliación de información, lo que revela la dificultad de la venta. Con ello se prolonga ahora hasta el 18 de marzo el plazo de consulta previo a la presentación de ofertas.
Ahora mismo, la BPA sigue sien- do un banco en el que sus clientes sólo pueden retirar 2.500 euros semanales. Su primer ejecutivo, Joan Pau Miquel, sigue en prisión. Los Cierco, principales accionistas de la BPA (un 75% del capital), mantienen abiertos todos los frentes posibles (el principal, el judicial). El lunes, se ofrecieron para retirar la demanda presentada contra el Estado andorrano si a cambio se les permite participar como accionistas minoritarios de Vall Banc (caso de que sea adquirido por una entidad financiera andorrana).
Un pacto de este tipo parece imposible tras la difusión de los datos de la auditoría de PwC. Más cuando la Caixa Andorrana de la Seguretat Social (CASS) acaba de llevar a la justicia a la BPA y a su consejero delegado por un presunto delito de fraude de medio millón de euros.
Al menos seis entidades se han mostrado interesadas por Vall Banc. Cuatro de estas entidades son andorranas (Crèdit Andorrà, Andbank, Morabanc y Banc Sabadell d’Andorra). Su interés responde mucho más al deseo de estabilizar el sistema financiero del principa-
Los Cierco proponen retirar la demanda contra el Estado a cambio de participar en la nueva entidad
do y acabar con la interinidad que afronta su clientela que a un estricto interés de negocio. Otros dos fondos internacionales habrían mostrado también interés.
En el caso de que finalmente no pueda venderse Vall Banc, la AREB deberá liquidar el banco. Es decir, vender sus activos al mejor precio posible. El objetivo sigue siendo el mismo: que los pequeños ahorradores recuperen todo su dinero. Y al mismo tiempo, que la quita de que será objeto el resto de clientes sea lo más pequeña posible.