La comunidad china protesta por el bloqueo de cuentas
El BBVA “lamenta los perjuicios” y añade que se han tomado medidas
La comunidad china en Madrid protagonizó ayer una inusual protesta al manifestarse frente a la sede de la Fundación BBVA en Madrid para reclamar el desbloqueo urgente de las cuentas bancarias de varios clientes que están inmovilizadas. Ese bloqueo es por no haber aportado la documentación exigida por la ley de prevención del blanqueo de capitales, informa Efe. El conflicto es especialmente grave en el distrito madrileño de Usera, donde se han detectado decenas de casos de clientes del BBVA.
El portavoz del BBVA, Álvaro Calleja, dijo ayer que “lamentamos profundamente los perjuicios” y añadió que “hemos puesto en marcha todas las medidas necesarias para la resolución de estos efectos”. El problema nace cuando las entidades bloquean la cuenta de los clientes de nacionalidad china hasta que los servicios jurídicos del banco comprueben que no se está blanqueando capitales a través de esa cuenta.
Desde una de las principales entidades españolas explican que actualmente el control sobre las cuentas de ciudadanos chinos se realiza anualmente. El portavoz de otro banco sostiene que desde que en el 2018 la Audiencia Nacional imputó a algunos empleados de CaixaBank por blanqueo de dinero de la mafia china en Madrid se han extremado las precauciones.
Otra de las principales entidades financieras españolas explica que cuando se solicita información a un cliente, este debe aportarla a su oficina. Posteriormente desde la sucursal se reenvía la información a los servicios jurídicos, que analizan si todo es correcto. No es lo mismo cuando se comprueban las cuentas de una empresa, ya que la documentación requerida que debe analizarse es mayor. Fuentes bancarias precisan que desde que el cliente lleva la información hasta que esta es analizada por los servicios jurídicos pueden pasar entre dos semanas y un mes. Algunos afectados sostienen que el bloqueo en determinados casos puede ampliarse más allá del citado mes. En ese tiempo no se puede retirar el dinero ni hacer ningún tipo de operativa con la cuenta.
Fuentes del Ministerio de Economía, del que depende el Sepblac (servicio de prevención de blanqueo de capitales), indicaron que no se ha dado ninguna instrucción específica a ninguna entidad financiera ni sobre ningún colectivo. Dentro de las funciones del Sepblac sí que se encuentra la de inspección para comprobar el cumplimiento de la ley. En el marco de esa función se pueden solicitar “planes de remedio” a las entidades para mejorar la gestión.
La presidenta de la Asociación para la Protección y Asistencia Legal a los Comerciantes Chinos en España, Helena Xia, dijo esta semana que ese bloqueo se está produciendo “sin motivo” por parte de varios bancos, informa Europa Press. Algunos de los afectados amenazan con llevar a cabo algún tipo de acción colectiva e individual ante el Tribunal Constitucional en amparo a sus derechos fundamentales, señaló Xia esta semana.
La Asociación Española de Banca (AEB) recuerda que la normativa de prevención de blanqueo de dinero impone la obligación a los bancos de extremar la vigilancia y el control de cualquier cliente para impedir que los bancos sean utilizados para el blanqueo de dinero. Asimismo, recuerda que todos los bancos están obligados a pedir a sus clientes, con independencia de su nacionalidad, la documentación actualizada que marca la normativa.
El control sobre el blanqueo de capitales provoca medidas temporales de restricción