Preferències de sostenibilitat

A partir del 2 d’agost, la vostra entitat financera, el vostre banc, la vostra societat de valors, allà on tingueu invertits els estalvis, començarà a preguntar-vos, quan renoveu el test d’idoneïtat, sobre les vostres preferències de sostenibilitat...

I aquí esteu a punt de deixar de llegir perquè no heu entès res del que us he comentat. No ho deixeu! És molt important que entengueu què és això de què us estem parlant.

Anem a pams: el test d’idoneïtat. El test d’idoneïtat és el “qüestionari mèdic” per determinar la vostra salut financera. Us preguntem pels vostres coneixements i experiència com a inversors, us preguntem per la vostra situació financera, i finalment pels vostres objectius d’inversió (quant voleu arriscar amb els estalvis). Amb això avaluem quin perfil de risc han de tenir les vostres inversions. Això no és nou, el que sí que pot ser nou és que sentiu que aquest qüestionari l’heu de respondre pausadament, dedicant-li temps i amb honestedat, perquè ens ajuda a assessorar-vos bé, a recomanar-vos què s’adequa més bé a les vostres circumstàncies, coneixements, horitzó temporal...

Doncs bé, a aquestes preguntes que segur que us són familiars se’ls afegiran d’altres sobre fins a quin punt us interessa que les vostres inversions promoguin negocis sostenibles. Teniu la possibilitat de canalitzar el vostre estalvi, a més de cap a companyies rendibles i amb potencial, cap a companyies que tinguin models de negoci que contribueixin a la mitigació del canvi climàtic, amb preocupació per qüestions socials, que vetllin per les bones pràctiques corporatives. En definitiva, podeu dir a la vostra entitat quins criteris no financers voleu que tinguin un protagonisme especial a les vostres carteres.

I no oblideu que no està renyit amb el fet d’aconseguir la rendibilitat que espereu!

MERLIN P -9,31%