La gestió patrimonial es consolida com a solució d’estalvi i inversió
La realitat sorgida de la crisi econòmica i financera recent ha comportat canvis en la nostra manera de consumir, estil de vida, etc., així com també en els sistemes d’estalvi. La perspectiva de l’estalvi tradicional ha canviat i apareix el concepte d’inversió. Aquí és on sorgeix la necessitat de comptar amb un assessor financer altament qualificat que conegui el client, entengui les seves necessitats i l’acompanyi al llarg del seu cicle vital com a inversor. En l’àmbit dels productes financers tradicionals, com, per exemple, els fons d’inversió, és innegable que la situació actual de tipus d’interès baixos o negatius ha obert la porta de la gestió patrimonial a nous clients que fins ara feien descansar els estalvis en productes com ara dipòsits i algunes categories d’assegurances d’estalvi tradicionals. “Des del punt de vista assegurador, les assegurances de vida estalvi que hem estat manejant durant molts anys amb capitals garantits han arribat al final des de fa algun temps”, apunta Miguel Ángel Segura, conseller director general de MAPFRE Inversión Sociedad de Valores. “Els nostres clients han de ser conscients que cal assumir certs riscos en les inversions per obtenir unes mínimes rendibilitats que, com a mínim, guanyin la inflació. Les assegurances tipus unit linked seran el referent, els pròxims anys”. La gestió de patrimonis, amb MAPFRE Inversión Sociedad de Valores, va néixer fa tres anys impulsada per diversos factors: la crisi econòmica i financera, la situació de baixos tipus d’interès, que perdura actualment, les noves demandes dels clients, així com certa millora en l’educació financera, sense oblidar la nova regulació de l’activitat de serveis financers que va entrar en vigor el gener del 2018 amb MiFID II. “Sabíem que ens havíem d’anticipar als canvis que s’acostaven. Vam ser pioners en la qualificació d’assessors financers, amb gairebé mil persones certificades, actualment, segons els requeriments normatius; el 2016, vam iniciar el projecte de construcció de la plataforma tecnològica que dona servei a
La situació de tipus d’interès baixos o negatius ha obert la porta de la gestió patrimonial a nous clients
la nostra xarxa d’agents i als nostres clients; vam fer una aposta decidida per obrir l’arquitectura de productes comercialitzats a gestores nacionals i internacionals, i vam apostar per l’obertura d’una xarxa d’oficines especialitzades que donés un servei de proximitat als nostres clients amb un valor afegit real”. MAPFRE té un historial de més de quaranta anys gestionant els estalvis de la seva clientela, quatre dècades en què la companyia ha proposat sempre productes innovadors. Un exemple va ser el llançament de MAPFRE Vida, un producte assegurador amb participació en beneficis que millorava la rendibilitat garantida en l’interès tècnic de la pòlissa i que va ser el primer del seu tipus a Espanya. MAPFRE Vida aconseguia rendibilitat gràcies a una gestió activa i adequada de les inversions, seguint una filosofia que ara comparteix MAPFRE Gestión Patrimonial. La marca MAPFRE aporta, a més, solvència contrastada i l’avantatge de disposar, a més dels productes purament financers, d’un ampli catàleg d’assegurances.
Una xarxa que creix
MAPFRE Gestión Patrimonial es va iniciar el 2016 amb una oficina a Madrid, a la qual va seguir la seu a Barcelona. València ha estat la tercera ciutat que ha tingut un servei presencial de Gestión Patrimonial. “Els primers anys de vida de MAPFRE Gestión Patrimonial, volíem consolidar la nostra presència en aquestes tres poblacions –explica Miguel Ángel Segura, el conseller director general– i volíem que tant la clientela com els professionals de l’entorn financer coneguessin la
“Cal assumir certs riscos en les inversions per obtenir unes mínimes rendibilitats que, com a mínim, guanyin la inflació”
nostra proposta de valor sota el paraigua del primer grup assegurador espanyol. Crec que ho hem aconseguit i ara estem en condicions de continuar desenvolupament-nos territorialment”. En aquests moments, la divisió patrimonial de la companyia té un equip de 3 directors d’oficina, 7 gestors patrimonials i 79 agents financers, a més de la col·laboració de 9 entitats d’assessorament financer. “A partir d’aquest punt, tenim previst obrir dues noves oficines, al llarg del primer trimestre del 2020, a Bilbao i Sevilla, i el 2021 segurament obrirem en alguna altra plaça. Entenem que aquestes ciutats i el seu entorn tenen un bagatge financer i un potencial de negoci importants, que possibilitaran un creixement sostingut. Així mateix, en aquestes localitats partim d’una base de recursos humans que s’han consolidat durant un llarg període de temps a través de la nostra Xarxa Comercial Específica. Com a exemple, Segura destaca l’historial de l’oficina barcelonina. “Després d’obrir-la, el 2017, l’evolució ha estat molt positiva, sobretot el 2019, quan s’han superat totes les expectatives inicials. La directora, Tamara Tejeda, ha aconseguit unir l’esforç d’un equip molt potent i il·lusionat. Actualment, aquest equip el formen, amb la Tamara, 2 gestors patrimonials, 27 agents financers i 1 entitat d’assessorament financer; ells han fet d’aquesta oficina una realitat amb una projecció de futur innegable, que permetrà als veïns de Barcelona i rodalia comptar amb un equip d’especialistes de primera línia”.