Los deberes del agente EAFI
Distinguir entre el cliente profesional y el minorista Se trata de figuras distintas por su propia naturaleza: el minorista acostumbra a ser un particular con conocimiento medio o bajo del mundo financiero. El profesional acostumbra a estar más informado en el ámbito
Determinar el nivel de protección del cliente Así podrá atenderse a sus conocimientos financieros, a su experiencia inversora y a su propia cualificación
Elaborar un test de idoneidad del cliente Las pruebas se deben cumplimentar con el cliente; el cuestionario acostumbra a estar estandarizado, si bien algunas agencias introducen cuestiones más específicas. El test aclara la situación financiera y los objetivos del cliente
Conocer profundamente los productos financieros Cuantos más instrumentos financieros evalúe el asesor, más espacios podrá recomendarle al cliente y más probabilidades de éxito habrá
Anotar o dejar constancia fehaciente de todas las recomendaciones del asesor La recomendación escrita facilita el encargo del cliente y aclara puntos de encuentro que pudieran suscitarse en el futuro
Probar su independencia El reto se supera detectando y evitando los conflictos de interés, conflictos que se suscitan por el cobro de incentivos o por las relaciones directas con determinados emisores de valores o gestores de fondos
Informar al cliente del cobro o el pago de honorarios o de comisiones Esta instrucción confirma que el asesor actúa con honestidad, imparcialidad y profesionalidad
Cobrar directamente del cliente por el asesoramiento El cobro directo por el servicio prestado da fe de la independencia del asesor y prestigia su actividad