CatalunyaCaixa capta 651 millones de euros en fondos de inversión en 2015
En un entorno de tipos bajos, la entidad apuesta por los fondos de inversión para ofrecer a los clientes alternativas con una mejor expectativa de rentabilidad
La entidad gestiona un volumen de 1.372 millones de euros en fondos de inversión La entidad premia la permanencia de las nuevas aportaciones y traspasos externos a fondo CX con hasta un 3% adicional
CatalunyaCaixa ha captado desde el comienzo del año un volumen de 651 millones de euros en fondos de inversión en Catalunya. Los fondos de inversión mixtos, los de renta variable y los multiactivos, que la entidad lanzó a principios de año, son los que han registrado mayor volumen de entradas, y han superado los 400 millones de euros.
Actualmente el patrimonio gestionado por CX en fondos de inversión es de 1.372 millones de euros, con un incremento de un 23% desde el principio de año, según datos de Inverco en el cierre del primer semestre de 2015. Esto sitúa a la entidad como la segunda gestora que ha crecido más en volumen durante el primer semestre del año en curso.
En el entorno actual, con los tipos de interés en mínimos, los fondos de inversión se convierten en la alternativa más interesante para los clientes que quieren incrementar el potencial de rendimiento de sus ahorros o inversiones a medio y largo plazo.
Los fondos son una muy buena opción de inversión diversificada, ya que invierten en numerosos activos, y existe una gran variedad con perfiles de riesgo muy diversos, por lo que se puede decidir invertir en los fondos que mejor se ajustan a los objetivos y necesidades de cada cliente. Además, los fondos de inversión, que gozan de una fiscalidad más atractiva, permiten aprovechar las ventajas de una gestión profesional desde importes muy pequeños y destacan por su elevada liquidez.
Hasta ahora los fondos de renta fija, los de perfil más conservador, eran los más solicitados por los clientes que decidían buscar una alternativa al depósito a plazo tradicional. Ahora, en cambio, la tendencia es que estos clientes que se iniciaron con los fondos de inversión den un paso más allá y decidan invertir una parte de su capital en el fondo de un perfil más arriesgado, siempre de acuerdo con la normativa MiFID, que mediante un test de conveniencia determina la tipología de fondo adecuada al contratante.
Actualmente los fondos de la entidad con más demanda son el CX Multiactivo 30, el CX Crecimiento y el CX Bolsa Dividendos. En estos momentos la entidad premia a los clientes que realizan nuevas aportaciones a fondos de inversión de CX o traspasan su fondo de otra entidad y lo mantienen en CatalunyaCaixa un determinado periodo de tiempo. En concreto, los clientes que se comprome- tan para 2,5 años recibirán un abono del 2% en fondos de inversión, y los que lo hagan para 4 años recibirán un 3%. Participan en la promoción todos los fondos de renta variable, mixtos o multiactivos.