Asesores de fortunas
Suma Patrimonia factura 1,1 millones con el asesoramiento financiero y patrimonial
Hay quien no tiene tiempo para gestionar su fortuna, quien no sabe qué hacer porque desconoce el mercado o quien desconfía de las entidades financieras por haber engañado en la venta de algunos productos financieros.
La empresa Suma Patrimonia se dirige a estas personas y empresas que estando ocupadas, indecisas o descontentas y necesitan consejo para administrar su capital y patrimonio. La firma nació en Barcelona en el 2005, cuando todavía este tipo servicio no estaba regulado, cosa que la convierte en una veterana del sector entre las 200 Empresas de asesoramiento financiero (Eafis) que hay en España. Los socios Jaume Santuelaria y Marcelo David, que controlan la firma con Joan Marinello y Xavier Vidal, hacen gala de haber ofrecido durante todo este tiempo un servicio independiente, que a diferencia de la banca, no busca vender productos concretos sino guiar por buen camino el patrimonio de su cliente. Aseguran que Suma no ofrece ningún producto propio, que no tiene compañías preferidas a la hora de asesorar las inversiones y que con su equipo de 18 profesionales, da el mejor consejo porque conoce la totalidad del patrimonio del cliente.
Santeularia y David explican que Suma cuenta con una cartera de 150 clientes, el 90% de los cuales proviene de Barcelona y alrededores. La mayoría son familias, aunque también hay grupos industriales y deportistas de élite. Por término medio, tienen un patrimonio valorado entre 2 y 10 millones aunque hay que superan la horquilla a la baja y algunos al alza. En total, los socios calculan que el patrimonio que ostentan sus clientes supera los 400 millones de euros.
La empresa hace negocio cobrando a cada uno a una comisión periódica por los servicios de asesoramiento y con eso, aseguran que los ingresos llegaron a los 1,1 millones en el 2016. Este año prevén cerrar el ejercicio con una cifra ligeramente superior y conseguir, como desde los inicios, un margen de beneficio bruto de explotación (ebitda) entre el 10% y el 25%.
En los próximos años, confían en seguir creciendo de forma sostenida especialmente en la demarcación de Barcelona. Huyen de buscar clientes lejos de la suya porque dicen que su servicio se caracteriza por la proximidad. También se preparan para asumir la llegada de la nueva normativa europea, que será de aplicación en los próximos meses en las Eafis.Tot y así, no confían en hacer grandes cambios en su funcionamiento. Como ya pasó en el 2008 con la primera normativa de la CNMV sobre las Eafis, aseguran que Suma ya cumple con la mayoría de estándares de independencia y transparencia que define su asesoramiento a fortunas.
La firma barcelonesa trabaja para unos 150 clientes, cuyo patrimonio supera los 400 millones