El fiscal exige a un banco pagar por la estafa de un cliente
Una operación de Fergo Aisa involucra a Banco Mare Nostrum
La Fiscalía de Barcelona considera que el Banco Mare Nostrum ha de responder económicamente de una estafa inmobiliaria, cuantificada en más de 14 millones de euros, perpetrada mediante la concesión de créditos hipotecarios en esta entidad. El banco tiene que presentar ahora su escrito de calificación donde se fijará su postura ante el pleito vigente.
El principal acusado en este caso es Carlos Fernández, propietario de la inmobiliaria Fergo Aisa, y que está incurso en otros procedimientos penales por temas similares. Para él se solicitan seis años de prisión por estafa y apropiación indebida, y para su socio, cinco.
El asunto es el siguiente. Dos personas aportaron tres fincas en Menorca para participar en una ampliación de capital de la empresa Fergo Aisa, en el año 2011, en un acuerdo que fue finalmente anulado por falta de cumplimiento de sus cláusulas un año después. En este periodo, Fernández consiguió unos poderes mediante los cuales vendió las tres fincas a una empresa de su entorno, Espacios de Ensueño.
Acto seguido, el representante de esta firma solicitó créditos hipotecarios a Banco Mare Nostrum, entidad creada por las antiguas cajas Granada, Murcia, Penedès y Sa Nostra, por valor de más de 14 millones de euros. Según la Fiscalía y el letrado de los propietarios iniciales de las fincas que denunciaron el asunto, Fernando Martínez, se trató de una operación ficticia, mediante la cual se buscaba enjuagar las deudas que Fergo Aisa tenía con esta entidad, que finalmente hubiera sido la propietaria de los bienes. Hay que destacar que Espacios de Ensueño tenía declarado un capital social de 3.006 euros y estaba prácticamente inactiva.
El juzgado de instrucción número 4 de Barcelona ha enviado el asunto a juicio el pasado día 8 de noviembre. Además de las penas de prisión para los presuntos responsables de Fergo Aisa y Espacios de Ensueño, el fiscal reclama la nulidad de las hipotecas suscritas, y en caso de que no se declare este anulación, que el Banco Mare Nostrum sea declarado partícipe a título no lucrativo (es decir, no responsable del delito, pero que debe responder económicamente de él porque se ha beneficiado) por el valor de los créditos, que son 14.496.361 euros. La acusación particular exige once años de prisión para los acusados por falsedad documental, estafa y apropiación indebida, y que se anulen los créditos y que en caso de que no se haga, Fergo Aisa, Espacios de Ensueño y Banco Mare Nostrum resarzan a los perjudicados con los 14 millones de euros.
Una vez cumplida esta fase del proceso, Banco Mare Nostrum ha de presentar su escrito de calificación, donde ha de explicar su situación ante la concesión de dichos créditos.
La investigación afecta a dos créditos hipotecarios por más de 14 millones de euros