ÇİN-TÜRKİYE FİNANSAL ALANDA İŞ BİRLİĞİNDE ÖRNEK BİR MODEL
ICBC TURKEY, ÇIN’IN KUŞAK VE YOL GIRIŞIMI VE TÜRKIYE’NIN ORTA KORIDOR’UNU BIRLEŞTIRECEK FINANSAL DESTEKLERIYLE ETKIN BIR ROL ÜSTLENIYOR. TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNE YENI ÜRÜN VE HIZMETLER KAZANDIRAN ICBC TURKEY’NİN CHINEX HIZMETI BÜYÜK ILGI GÖRÜYOR. BANKA, ÇIN ILE TÜRKIYE ARASINDAKI TICARETTE MÜŞTERI BAZINDA ÖZELLEŞTIRME VE FARKLI IHTIYAÇLARI KARŞILAMAK IÇIN FINANSAL PIYASA IŞLEMLERI GIBI ÇEŞITLI ÜRÜN GRUPLARI SUNMAYA HAZIRLANIYOR.
2021, ICBC’NİN TÜRKİYE PİYASASINA GİRİŞİNİN 6.
YILI. ICBC Turkey, bu kısa zaman içerisinde ICBC Grubu’nun önemli bir uluslararası iştiraki ve Türk finansal sektöründe güçlü bir marka haline geldi. ICBC Turkey, Türk bankacılık sektörüne girişinden bu yana gösterdiği performansıyla etkili bir şekilde büyüyor. Örneğin 2020 yıl sonu itibarıyla, ICBC Turkey’nin aktif büyüklüğü 24.9 milyar TL’ye ulaştı. Bankanın nakit kredileri ise toplamda 14.2 milyar TL’yi görürken, hassasiyetle uygulanan kredilendirme prensipleri ve güçlü tahsilat performansının desteğiyle ICBC Turkey’nin takipteki kredilerinin oranı 2020 yılında da sektör ortalamasının çok altında kalarak yüzde
0.3 oldu. Takipteki kredilerin oranı Haziran 2015’te yüzde 4.88 seviyesindeydi. ICBC Turkey, tüm bankacılık ürünlerini içeren hizmetlerini İstanbul’daki Genel Müdürlüğü ve 39 şubesi aracılığı ile sürdürüyor. Bankacılık hizmetlerini şubelerin dışında bireysel ve kurumsal internet şubelerinde de sunuyor. ICBC Mayıs 2015’te Türkiye Bankacılık Sektöründe faaliyet göstermeye başladığında şirketin piyasa değeri
347 milyon dolar seviyesindeydi. Nisan 2017’de, ana hissedar ICBC Turkey Bank’ın sermayesini 440 milyon TL (O sırada
122 milyon ABD Doları) artırdı ki bu da toplam 469 milyon dolar yatırım anlamına geliyor. 31 Aralık 2020 sonu itibarıyla bankanın piyasa değeri, döviz cinsinden yüzde 61 artışla 753 milyon dolar olarak gerçekleşti. ICBC Turkey Yönetim Kurulu Başkanı Xiangyang Gao ile 2021 hedeflerini, planlarını, Türk firmalarına sağladıkları fırsatları konuştuk. İşte ayrıntılar…
Türkiye bankacılık sektöründeki temel faaliyetleriniz ve büyüme planlarınız doğrultusunda gerçekleştirdiğiniz projelerden söz eder misiniz?
Türkiye’de yararlı ve kalıcı ilişkiler kurduk. Bunun sonucu olarak, ICBC Turkey’yi rekabetçi bir bankaya dönüştürdük. Başarılı ve sürdürülebilir bir performans gösterdik. İlk günden itibaren ICBC’nin önceliği, Çin-Türkiye ekonomi ve ticaret iş birliği ile Türkiye’nin sosyal ve ekonomik gelişiminden doğan fırsatları yakalamaktı. Genel merkez, yönetim kurulu ve bağlı departmanların güçlü yöneticiliği ile
ICBC Turkey, “yerel hareket etmek, çevre bölgeleri de kapsamak ve Avrasya’yı birleştirmek” stratejilerini devam ettirmiş; Kuşak ve Yol projeleri ve Çin tarafından finanse edilen girişimlerde tercih edilen, en iyi yöntemleri kullanan ve istikrarlı operasyonları ile bilinen, Çin-Türkiye finans iş birliği için model olan, kültürel birleşmenin tanınan ismi haline gelen bir
banka olmaya çalıştı.
Kuşak ve Yol Girişimi bağlamında ICBC Turkey’nin büyük Türk ve Çinli şirketlerin yatırım ve ticaretlerine finansal destek sağlamak adına iş planları nelerdir?
ICBC, Kuşak ve Yol Girişimi’ndeki ülke ve bölgelerin ekonomi ve ticaret yatırım iş birliğini aktif olarak desteklemektedir.
ICBC, Kuşak ve Yol Girişimi’ne 100 milyar dolardan fazla kredi sağlayarak; elektrik, üretim, altyapı, kaynak geliştirme, ekonomik bölge inşaası, yeşil endüstri ve benzeri alanlarda destek olmuştur.
ICBC Turkey’nin ana hedefleri daima
Çin’in Kuşak ve Yol Girişimi ve Türkiye’nin Orta Koridor’unu birleştirecek finansal desteği sağlamak ve gelişimin hızını korumak olmuştur ve olmaya da devam edecektir. Türkiye’nin bölgesel bir enerji ve ulaşım merkezi olma planları Kuşak ve Yol Girişimi’ne de uyuyor. Şimdiye kadar yaptıklarımız, Çin ve Türkiye arasındaki ekonomi ve ticaret iş birliğinden doğan fırsatların boyutunu değiştirdi. Her segmentten müşteri için yüksek kaliteli finans hizmetleri sunmaya devam edeceğiz.
Çin'e yabancı para transfer işlemleriniz için sunduğunuz CHINEX hizmetiniz hakkında bilgi verir misiniz?
Müşterilerimizin, Çin’e gerçekleştirecekleri para transfer işlemleri için, diğer altyapılardan bağımsız olarak; hızlı, kolay ve ekonomik hizmet sunabilecek alternatif bir sistem olarak tasarlanmıştır.
CHINEX’in ICBC Turkey’e özel bir hizmet olmasından dolayı; yapılan işlemlerde Muhabir Bankacılık Ücreti ve ya başka bir ücret müşterilerimize yansıtılmamaktadır.
CNY (Çin Yuanı) - USD - EUR - GBP - CHF para birimleri cinsinden Çin’e direkt para transferi işlemleri için saat 10:00’a kadar verilen talimatlar aynı gün valörlü olarak gerçekleşebilmektedir.
Kampanyalı ücretimiz tutar bağımsız sabit 59 TL olup, ayrıca eğitime destek vermek amacıyla; Çin’de eğitim gören tüm öğrencilerin ve Türkiye’de eğitim gören Çinli öğrencilerin para transferlerinde yüzde 50 indirim uygulanmaktadır.
İşlemler; Şubelerimizden ve ICBC Turkey Internet
Şubemiz ve Mobil Şubemiz aracılığıyla gerçekleştirilebilmektedir.
Çin pazarını Türk girişimcilere tanıtmaya yönelik çalışmalarınız hakkında bilgi verir misiniz?
Müşterilerimizi Çin’de düzenlenen fuar ve toplantılar hakkında bilgilendiriyor ve katılımları konusunda yardımcı oluyoruz. Kasım ayında Şanghay'da düzenlenen, ICBC’nin ana sponsoru olduğu, Uluslararası İthalat Fuarı kapsamında Türk ve Çinli firmaların sektörleri bazında eşleştiği bir toplantı düzenlendi, müşterilerimize Çinli firmalar ile yüz yüze ve online görüşme fırsatını sunduk.
Piyasaya Çin bankalar arası tahvil piyasası yatırımlarını tanıttık, ilgili tarafların iletişimini, iş birliğini teşvik eden toplantılar organize ettik. Türkiye ile Çin arasında çoklu para birimlerinde kolay, hızlı ve ekonomik para transferini sağlayan Chinex Direkt Para Transferi ile müşterilerimizin işlemlerini hızlı ve güvenli bir şekilde gerçekleştirmelerini sağladık.
Önümüzdeki dönem için planlanan ürün ve hizmetleriniz nelerdir?
Türkiye ve Çin Merkez Bankaları arasında imzalanan ve dış ticaretin yerel para birimleri ile finansmanının teşvik edilerek artırılmasını da amaçlayan swap anlaşması kapsamında, VakıfBank, Eylül ayında Bankamız nezdinde bulunan CNY hesabı aracılığı ile Çin’de yerleşik ihracatçıya ödeme işlemini sorunsuz gerçekleştirdi. ICBC kültürü uzun vadeli ve stratejik düşünmeyi temel alan bir kültürdür. Önümüzdeki dönemde de
Çin ile iş yapan müşterilerimize ve Türkiye’deki Çin sermayeli şirketlere yönelik pazarlama faaliyetlerimizi artırarak yerel para kullanımı adına iki ülkenin bağlarını pekiştirmeye ve ICBC’nin mevduat, kredi, finansman, dış ticaret, ödemeler, bankalar arası ve türev işlemleri de dahil geniş CNY ürün yelpazesini ve küresel avantajlarını müşterilerimizin hizmetine sunmak adına faaliyetlerimizi sürdüreceğiz.
Tüm bu ürün ve hizmetler, yalnızca Çin ile iş bağlantısı olan şirketlere en uygun ticari hizmetin sunulmasına yardımcı olmakla kalmayacak aynı zamanda Çin’in küreselleşen işletmelerinin Türkiye’deki iştiraklerinin de genişleyen faaliyetlerini ve dolayısıyla iki ülke arasındaki ticaret ve yatırım faaliyetlerini doğrudan veya dolaylı olarak destekleyecektir. PBOC ile TCMB arasındaki ikili yerel para birimi takas anlaşmasının yenilenmesiyle Çin-Türkiye arasındaki ticaretin daha da genişlemesi bekleniyor. CNY, Çin ile Türkiye arasındaki ticarette tüm tarafların dikkatini çekti; CNY’nin takas hacmi gelecekte Çin ile Türkiye arasındaki ithalat ve ihracat işlemlerinde artmaya devam edecektir.
ICBC Turkey, rekabet avantajlarına tam anlamıyla katkıda bulunacak ve “İlk CNY Bankası” rolünü pekiştirecek, sınır ötesi CNY sirkülasyonu için önemli bir kanal ve CNY finansal ürün ve hizmet inovasyonunda bir lider olarak hizmet edecektir. Müşterilerimize CNY’de kapsamlı ve çeşitlendirilmiş finansal hizmetleri, finansman ve ödeme kolaylığı, işletme maliyetlerini düşürme ve yatırım risklerinden kaçınmak için CNY fonlarının merkezi ve birleşik yönetimini sağlayarak sunmaktayız.
ICBC İş Birliği Platformu nedir?
ICBC globalde 28 Ağustos 2020’de hayata geçen bu platform 40’tan fazla ülke ve bölgeyi kapsıyor. ICBC İş Birliği Platformu’na yaklaşık 20 bin işletme kaydolmuş durumdadır. Platformda gıda ve tarım ürünleri ile enerji ve kimya endüstrisinin yanı sıra teknoloji ve ekipman dahil olmak üzere 30 endüstri alanı bulunmaktadır. ICBC İş Birliği Platformunun Singapur, Malezya, İtalya, Arjantin gibi ülkelerden sonra
2021 yılında Türkiye’de de hizmete açılması için çalışmalar başladı. Bu platform ticarete açılmanın kapsamlı şekilde geliştirilmesi ve ticaretin yenilikçi gelişiminin desteklenmesi ile küresel endüstriyel zincire ve tedarik zincirine daha iyi entegre olmaları için işletmelere yardımcı olunması amacıyla kurulmuştur. Platformun temel amacını ürünlerin ithalat ve ihracatının desteklenmesi, sınır ötesi ticarette işletmelerin karşılaştığı sorunlara çözüm getirilmesi, bilgi asimetrisi, lisan engeli, belirsiz politikalar ve süresiz finansal desteğe değinilmesi, yabancı-ticaret/yabancı sermayeli işletmelere uluslararası pazarda büyümeleri için yardımcı olunması şeklinde özetleyebiliriz. Bu kapsamda hemen her üründe Çin’le ticari iş birliği olan yurtiçi firmalar belirlendi. Tamamen ücretsiz olan bu platformla firmalarımız sözünü ettiğimiz faydaların yanı sıra Kuşak ve Yol Girişimi’nin öncü bankası olan bankamızın hizmetlerini de yakından tanıma fırsatı bulacakve iş birliğini güçlendireceklerdir.
Mobil ödeme sistemi WeChat Pay’i Türkiye’de kullanıma sundunuz. Bu projeniz hakkında bilgi verir misiniz?
Türkiye’deki perakende bankacılık hizmetlerimizi genişletiyor ve TürkiyeÇin arasındaki teknolojik yatırımların geliştirilmesine öncelik veriyoruz. WeChat Pay projesi de bu anlamda en çok önem verdiğimiz iş birliklerinden biri oldu.
ICBC Turkey olarak, Türkiye’de daha önce yer almayan ödeme yöntemlerini yabancı kullanıcılar ile buluşturmayı ve Çinli turistlerin Türkiye’de daha fazla işlem yapabilmesine yardımcı olmayı hedefliyoruz. Çinli turistlerin yurtdışında mobil ödeme uygulamaları ile ödeme yapmalarının en büyük engellerinden biri olan lokal üye işyerlerinin bu tip ödeme sistemleri ile alışveriş imkanı sunamıyor olmasının önüne geçmiş bulunuyoruz. Bu hedefleri gerçekleştirmek için; öncelikle, İstanbul Havalimanında yer alan Duty
Free mağazalarında POS ile entegre WeChat Pay uygulamasını hayata geçirmiş bulunuyoruz. Eş zamanlı olarak Türkiye genelinde başta İstanbul olmak üzere Ankara, Konya, Kayseri gibi lokasyonlarda POS kurulumlarımız tamamlanarak hizmet verilmeye başlanmıştır. Pandemi etkisi ile birlikte her ne kadar tüm dünya ekonomisinde bir yavaşlama ve seyahat olanaklarının kısıtlanması gibi gerçekler ile karşılaşılsa da hayata geçirdiğimiz projenin yaygınlaşmasından oldukça mutluyuz. Geçtiğimiz yıl içinde üye işyeri adetleri ve marka ortaklıkları ile ödeme sistemlerine yönelik yatırımlarımız ve çalışmalarımız artarak devam edecek.. İleriye dönük olarak, daha fazla lokal işyerinin Çinli turistlerle bağlantı kurma ve ticaretlerini büyütme çabalarını destekleyeceğiz.
Pandeminin yön verdiği yeni ekonomik koşullarda bankanızın yol haritası ne olacak?
COVID-19’un küresel bir salgına dönüşmesiyle, ICBC Turkey personelinin, müşterilerimizin ve iş ortaklarımızın sağlığı ve güvenliği önceliğimiz oldu. Öngörülebilir gelecekte de bu böyle kalacak. Yeni normal olarak adlandırılan dönemin yarattığı zorlukları, işlerin sekteye uğramaması için büyük bir özveriyle çalışan ekibimiz sayesinde aşabildik. Aynı zamanda, teknoloji, ortaya çıkabilecek zorlukları aşmada inanılmaz ilerlemeler kaydediyor, biz de teknolojik altyapımıza yatırım yapıyoruz. Bundan böyle, müşterilerimizin ürünlere uzaktan erişimini sağlamak başlıca hedefimiz olacak. ICBC grubu, FINTECH inovasyonlarında küresel lider. ICBC Turkey olarak, bu yenilikleri Türkiye’ye getirip, yerel taraflarla iş birliği halinde Türk bankacılık sektörüne sunmak istiyoruz. COVID-19 salgınının nasıl ilerleyeceği ve daha sonra “yeni normal”in nasıl şekilleneceğiyle ilgili hala büyük belirsizlikler söz konusu. Teknolojik uzmanlığımız, ekibimizin deneyimi ve know-how, bu zor zamanlarda hedeflerimize ulaşmamıza yardımcı oluyor.