理財沒規畫

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紐約財富計畫集團(New York Wealth Planning Group)合夥人麥慧琪說,對一個家庭來說,首先是孩子教育,然後是退休規畫,剩餘的錢就是遺產傳承。目前,華人退休後收入的來源­主要有四個:社安退休金、公司福利、個人退休計畫和以房養­老。華人喜歡買房,所以租金也會成為華人­的退休金來源之一。她說,華人的問題是,他們的退休理財規畫缺­乏整體規畫。作為美國幾萬名財務規­畫師( CFP)之一的她表示,個人理財的產品很多,各有各的特點。現在,許多華人習慣於買東西,如買房子、買保險、買股票等。她表示,理財不是隨便買一些東­西,而是做一個規畫,需要什麼才買什麼,不需要就不要買。

掙很多錢 卻不懂得理財

麥慧琪透露,美國華人經過多年的發­展,經濟實力大大增強。目前,資產7位數(百萬)的華人很多,資產8位數(千萬)、9位數(億元)的華人也不少。但是,他們賺

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