Metade das empresas estão sujeitas a crimes
Companhias registam crescentes perdas de facturação com o investimento em medidas para combater o suborno
A África tem uma percentagem maior de empresas afectadas por fraude, roubo, lavagem de dinheiro ou outros crimes financeiros do que a média global, de acordo com uma das mais abrangentes pesquisas de negócios internacionais até hoje realizadas.
A Thomson Reuters concebeu a pesquisa que realizou em grandes empresas com mais de 2.300 líderes empresariais, para esclarecer como esses crimes se espalharam pelo mundo.
O relatório “Revelando o verdadeiro custo do crime financeiro” mostra que 53 por cento das pessoas questionadas em África e 47 por cento dos entrevistados no mundo admitiram que a sua organização sofreu pelo menos um incidente de crimes financeiros nos últimos 12 meses, com ciber-crime e fraude citados como os crimes mais comuns. As empresas pesquisadas estimaram uma perda agregada total de 1,45 mil milhões de dólares, ou cerca de 3,5 por cento da sua facturação global.
A dificuldade de combater o crime financeiro está claramente definida na pesquisa. A Thomson Reuters descobriu que muitas organizações questionam fazer negócios com mais de cinco milhões de clientes todos os anos e 9,00 por cento das organizações já lidaram com mais de 10 mil fornecedores ou parceiros de terceiros nos últimos 12 meses.
De acordo com o relatório, apenas 36 por cento dos relacionamentos são regularmente seleccionados para conexões criminais. De facto, a pesquisa sugere que 41 por cento das partes com as quais os entrevistados fizeram negócios nos últimos 12 meses não foram rastreadas.
Além disso, surpreendentes 41 por cento dos casos conhecidos de crimes financeiros não são relatados, seja interna seja externamente. As razões por trás disso incluem uma alta taxa (69 por cento) de suborno e corrupção detectados, envolvendo alguém internamente. As empresas também são reticentes em relatar, devido a danos à reputação e perdas financeiras (60 por cento das empresas de capital aberto pesquisadas declararam que teriam um impacto negativo significativo na confiança do investidor se tais crimes surgissem).
O relatório revela a escala dos desafios que a sociedade enfrenta no combate ao crime financeiro, com o seu impacto a ser sentido além das grandes empresas. Tomando a lavagem de dinheiro como exemplo, 46 por cento dos entrevistados acham que isso leva a preços mais altos para os consumidores e 42 por cento acreditam que isso leva a menores receitas do governo.
Esse dinheiro em África e em outros mercados emergentes pode ser usado para atender necessidades sociais críticas, como educação e saúde. Por exemplo, mil milhões de dólares podem financiar 327 mil alunos adicionais de escolas primárias e secundárias no México e a criação de duas mil novas escolas na Índia.
O custo humano do crime financeiro também é significativo. O Global Slavery Index, produzido pela Fundação Walk Free e pela Organização Internacional do Trabalho, estima que mais de 40 milhões de pessoas estão hoje na escravidão moderna, incluindo o trabalho forçado, e muitos países da África são afectados por essa situação.
As ligações entre a criminalidade financeira, o custo económico e o custo humano são significativas. Na União Europeia, um novo inquérito calculou o custo económico da escravatura ou tráfico de seres humanos em 30 mil milhões de euros. Dada a representação da União Europeia de aproximadamente 20 por cento da economia global e a prevalência similar de crimes financeiros em outras áreas, isso coloca o custo global da escravidão moderna em 150 mil milhões de euros.
Quase todos os entrevistados globalmente e em África reconheceram que uma maior colaboração é vital para vencer a guerra contra o crime financeiro, com 94 por cento das empresas a acreditar que devia haver mais partilha de informações sobre crimes financeiros, enquanto 93 por cento disseram que as parcerias público-privadas devem ser aumentadas e melhoradas.
Este ano, em Davos, no Fórum Económico Mundial, a Thomson Reuters e a Europol lançaram uma coligação para fomentar a consciencialização sobre a extensão do crime financeiro, promover a partilha de informações mais efectivas e estabelecer processos aprimorados para compartilhar as melhores práticas.
O relatório baseia-se numa pesquisa da Thomson Reuters, realizada “online” por um parceiro independente, em Março de 2018. Um total de 2.373 gestores seniores de grandes organizações globais, de 19 países, respondeu à pesquisa para identificar o verdadeiro custo do problema.
53 por cento das pessoas questionadas em África admitiu que a sua organização sofreu pelo menos um incidente de crimes financeiros nos últimos 12 meses