El Gobierno investiga una fintech uruguaya por “fugar” millones de dólares
Sospechan que dLocal realiza maniobras de exportación que no existen. Evalúan llevar el caso a la Justicia.
La noticia convulsionó al Uruguay. La fintech dLocal, el primer unicornio nacido en ese país y que brilló entre sus pares en el Nasdaq, está en la mira del gobierno argentino por maniobras millonarias sospechadas de ilegales. Varios organismos oficiales, entre ellos la Aduana, Afip y el Banco Central, investigan si esta tecnológica "fugó" cerca de US$ 400 millones a través de servicios financieros a compañías del mismo grupo radicadas en otros países. Fuentes oficiales evalúan presentar una denuncia penal por presunta estafa y no descartan advertir del tema a la SEC, el ente regulador de Wall Street.
La Aduana acusa a dLocal, que ofrece medios de pagos internacionales y transfronterizos, de "aprovechar la brecha cambiaria en la Argentina" y de "sacar dólares al exterior con operaciones que no tienen su reflejo en la contabilidad" y también de "no liquidar las divisas provenientes de sus exportaciones de servicios". Por tal motivo, la AFIP intimó a la filial argentina (una "pequeña oficina" ubicada en el coqueto barrio de Palermo) a detallar "las solicitudes de giros al exterior". La empresa, hasta ahora no respondió, "aunque todavía está a tiempo", aclararon.
La investigación arrancó a fines del año pasado, según confió a Clarín una fuente oficial calificada, a raíz del notorio incremento de la actividad de la compañía a través del mercado cambiario. En rigor, dLocal pasó de facturar US$ 9 millones en 2019 a US$ 400 millones, y el año pasado, "los pagos en dólares al exterior fueron 60% superiores a los del 2021 . En el Gobierno sospechan que ese crecimiento está basado en facturas truchas y que en estos días "estamos tratando de verificar si los servicios exportados son reales o ficticios".
Esos giros de divisas, argumentan incrédulos en la Aduana, "provienen de servicios prestados" a firmas del mismo grupo y los principales beneficiarios "son dLocal Corp. LLP, dLocal Limited y Dlocal LLP”, radicadas "principalmente a Malta —donde está radicada la empresa— y Gran Bretaña". De este modo, en el organismo concluyeron que "la actividad local está plagada de operaciones intercompany" y que ahora quieren indagar a fondo el tema en el país y también en los Estados Unidos.
La compañía intentó refutar las acusaciones, difundidas este viernes por Infobae. Primero a través de un comunicado, en el que afirman que trabajan normalmente. Después, en declaraciones a medios uruguayos, uno de los fundadores de la fintech, Sergio Fogel, negó todo. Dijo que "no hay ninguna investigación o citación que hayamos tenido a ningún pedido de información extraordinario o nada por el estilo del gobierno de la Argentina", aunque reconoció que "es posible que haya alguna investigación que ellos están haciendo internamente". En un largo reportaje telefónico, detalló parte de la operatoria.
Fogel explicó que la fintech entran y salen dólares, "no tanto por comercios argentinos, sino por servicio que préstamos de payouts, que es pagarle a freelancers", dijo, en alusión a los profesionales que venden servicios al exterior y cobran en moneda dura.
"Probablemente, el dinero fluya hacia la Argentina a través nuestro", añadió. El empresario también mencionó que cobran servicios dolarizados, como Netflix. En esos casos, aseguró, "nosotros sacamos el dinero hacia afuera".
En el Gobierno sospechan de todo, sobre todo de las facturas que presenta dLocal bajo el concepto de “servicios de cobranzas", lo que les permite acceder a los dólares de las reservas del Central, que compran con pesos. Más todavía. Una fuente de la investigación deslizó que ni siquiera están seguros si la oficina que figura como domicilio legal (Thames 1617) existe en realidad.
La startup nació en 2016 y desde ese entonces, según Fogel, operan en la Argentina. En 2021, finalmente, la compañía salió a la bolsa de Nueva York y llegó a estar valuada en más de US$ 9.000 millones. Hoy ronda los US$ 3.400 millones. En noviembre de 2021, sus acciones se derrumbaron más de la mitad luego de conocerse un informe de Muddy Waters, que advirtió sobre la "contabilidad creativa" de la compañía y de sus sospechosos abultados déficits operativos.
La Aduana, que conduce el massista Guillermo Michel, tiene previsto profundizar la investigación y también de cruzar datos con varios de los países donde opera dLocal. En el organismo, de todos modos, advierten que están reuniendo pruebas para presentar una denuncia penal en los próximos días.
De 2019 a la fecha, dLocal pasó de facturar US$ 9 millones a US$ 400 millones en el país.