Los tentáculos de la banda que clonaba tarjetas
Aún no se puede calcular la magnitud del saqueo de cuentas bancarias. Hay siete brasileños presos en Córdoba, acusados de una serie de delitos.
Por el grado de especialización en el método aplicado y por la calidad del equipamiento que manejaban, se presume que el robo perpetrado por la banda de siete brasileños detenidos hace poco en Córdoba, por duplicación de tarjetas de débito y crédito, puede ser cuantioso.
Los extranjeros, sorprendidos en un allanamiento en un coqueto departamento de avenida Poeta Lugones, habían desarrollado un sofisticado trabajo de campo en los cajeros automáticos de varias sucursales de, al menos, una entidad bancaria privada y poseían en el “laboratorio” de Nueva Córdoba computadoras y decenas de tarjetas listas para duplicarlas con la inserción de datos ajenos en sus bandas magnéticas.
Esa es la tarea que durante esta feria judicial están desarrollando los sabuesos de Delitos Económicos, quienes evalúan el material secuestrado del domicilio el 30 de junio pasado, el día que vencía el alquiler temporario del departamento.
Con el análisis de tickets, resúmenes de cuenta, información bancaria y denuncias de los particulares, más el material secuestrado (computadoras y teléfonos), se procura determinar fehacientemente el monto de lo sustraído y la cantidad de operaciones fraudulentas.
Banda de expertos
Si bien la identidad de los detenidos no ha sido especificada (todos son hombres y tienen entre 35 y 45 años), se conoce que la fiscal especializada en Delitos Complejos, Valeria Rizzi, les adjudica tres imputaciones: “falsificación de moneda continuada”, equiparando aquí la falsificación de dinero con la de tarjetas de crédito y de débito; “defraudación mediante el uso de tarjetas de crédito falsificadas reiterada”, y “tenencia de instrumentos destinados a cometer una falsificación”.
El martes último, al filo del cierre de la primera mitad del año judicial, Rizzi les notificó de la imputación y recibió a los abogados defensores, todo mediante intérprete, como la ley prescribe.
La denuncia que inició la investigación presentada por el banco Macro, ante la queja de numerosos clientes que habían visto vaciadas sus cuentas por extracciones de dinero en cajeros automáticos o por transferencias electrónicas desde esos mismos lugares.
Las sucursales se ubicaban en las avenidas Estrada, Sabattini, Obispo Trejo y Rafael Núñez (habría también “extracciones” de Recta Martinoli), aunque se presume que habría varias más.
Se espera que algunos clientes formulen su denuncia porque aún no se dieron cuenta, aunque también habría otros bancos que eligieron el silencio en lugar de la denuncia.
Las primeras actuaciones las realizó la fiscal Milagros Gorgas, quien ordenó el allanamiento y detuvo a los siete brasileños.
La investigación fue concretada por Delitos Económicos desde el 20 de junio, cuando se recibió la denuncia, hasta el 30, cuando se allanó.
Pero luego cambió el enfoque al advertirse que se trataba de dos delitos especializados: skimming, copiado de datos de las bandas magnéticas, y carding, la utilización de esos datos para producir el fraude.
Por esto, la Fiscalía General adjudicó la investigación a la fiscal Rizzi.
¿Cómo operaban?
La banda instalaba un dispositivo en las ranuras de los cajeros automáticos para leer los datos que están en la banda magnética de las tarjetas de débito.
Lo hacían en un solo cajero, inutilizando los otros con papeles donde se introduce el plástico. Este dispositivo podía ser instalado también en la puerta de ingreso en aquellos habitáculos donde, para ingresar, se necesita “pasar” la tarjeta con su banda.
Además, colocaban una microcámara difícil de visualizar en la parte superior del cajero para gra bar la clave numérica que marcan en el teclado los clientes.
De este modo, tenían “todo”: los datos de la tarjeta y los códigos de seguridad.
En principio, esto no sería posible en aquellos cajeros automáticos que solicitan incorporar una clave alfanumérica.
Vaciado de cuentas
En pocos minutos, los delincuentes copiaban en las computadoras del “laboratorio” esa información en las bandas magnéticas de los plásticos que traían de Brasil, en su mayoría de bancos de ese país.
Después, volvían a los cajeros y vaciaban las cuentas.
Muchas veces las “limpiaban” en una o en dos operaciones.
Otras veces, cuando el límite de extracción diaria se los impedía, sencillamente hacían una transferencia electrónica, desde el mismo cajero hacia otra cuenta.
Algunos clientes notaron movimientos extraños en sus cuentas, sin que les hayan sacado dinero. No entendían por qué les ingresaba dinero que luego era retirado, todo electrónicamente.
¿Qué sucedía? Los brasileños usaron esas cuentas para recibir y sacar dinero sin dejar rastros personales.
Los investigadores están tratando de detectar si se hicieron transferencias electrónicas a Brasil o si pueden dar con cuentas a nombre de los estafadores.
Durante la feria judicial, los instructores procurarán establecer si había un jefe y roles en el grupo, como para achacarles el delito de asociación ilícita.