Beleggingsbutler kiest beste belegging voor u uit via algoritmes

Vermogensbeheerder Bank Nagelmackers heeft een tool ontwikkeld waarbij software u bedient met de beste beleggingsfondsen voor uw profiel. De digitale beleggingsbutler luistert naar de naam PIA, kort voor Personal Investment Assistant.

Bank Nagelmackers is, met roots die teruggaan tot in 1747, de oudste bank van het land. De naam van de bank met zijn rijke traditie werd in 2015 nieuw leven ingeblazen toen de groep Anbang, ondertussen herdoopt tot Diajia en een van de grootste financiële instellingen van China, de hand wist te leggen op de toenmalige verzekeraar Delta Lloyd. De naam Delta Lloyd werd even later veranderd in Bank Nagelmackers. Er is ondertussen toch wat water naar de zee gevloeid vooraleer Bank Nagelmackers zijn nieuwe focus gevonden had. De vermogensbeheerder richt zich nu op private klanten vanaf 75.000 euro, en wil daarbij de brug slaan tussen de verschillende generaties binnen de familie. In ons land beschikt Bank Nagelmackers over 35 eigen kantoren en nog eens 40 zelfstandige agentschappen. De bank beheert zo 4,3 miljard euro aan vermogen, 5 miljard aan deposito’s en 4,3 miljard aan kredieten.

Digitaal

De wereld van vermogensbeheerders is niet immuun voor de huidige hang naar digitalisering. Ook Bank Nagelmackers profileert zich als een moderne digitale bank, maar dan met een traditie van bijna 275 jaar. “Onze IT-systemen hebben we weten klaarstomen voor de klant van morgen en de transacties van morgen”, zegt CCO Yves Van Laecke van Bank Nagelmackers, die samen met zijn broer Yoeri in een niet zo ver verleden nog tot de Belgische top in de schermwereld behoorde.

Het neusje van de zalm in dat verband is ongetwijfeld de Personal Investment Assistant (PIA), een digitale tool die sinds 2019 via zijn algoritmes de best passende belegging voor u uitzoekt. Met alle respect voor de zogenaamde MiFid-regels, die moeten voorkomen dat u beleggingen aanschaft die niet passen in uw beleggersprofiel. PIA kan daarvoor putten uit de 40 eigen beleggingsfondsen van Bank Nagelmackers en een 20-tal externe fondsen.

Voorkeuren

“Bank Nagelmackers is niet de eerste die een digitale beleggingsassistent in stelling brengt”, weet Yves Van Laecke. “We zochten naar een manier om onze klanten in volle coronaperiode op een digitale manier te kunnen servicen. Maar onze eigen specialisten hebben PIA zo ontwikkeld dat er ook ruimte is voor eigen interpretatie en eigen voorkeuren van de klant. Als de klant straks een deel van het beleggingsvoorstel wil wijzigen, berekent PIA onmiddellijk of de gewijzigde beleggingsportefeuille nog beantwoordt aan zijn of haar beleggersprofiel. Het persoonlijk contact blijft belangrijk. Sinds kort kunnen deze transacties ook volledig digitaal uitgevoerd worden via PIA Remote. PIA levert desgevraagd ook verkoopadviezen af.”

PIA Remote werd op 1 januari 2021 gelanceerd. Ondertussen is de digitale beleggingsbutler al goed voor een kwart van de beleggingstransacties bij Bank Nagelmackers.

“Onze specialisten hebben PIA zo ontwikkeld dat er ook ruimte is voor eigen interpretatie en eigen voorkeuren van de klant” Yves Van Laecke CCO Bank Nagelmackers