Un robot conseiller financier pour vos REER ?
Vous souvenez-vous de cette histoire ? Dans les années 80 on avait demandé à un singe de tirer des fléchettes sur la page de la bourse d’un journal américain. On a voulu comparer le talent du chimpanzé pour identifier les bonnes compagnies de la bourse de
Laisseriez-vous un robot gérer votre REER ?
Inspiré par cette histoire loufoque, j’ai eu une idée semblable ! J’ai eu le flash de vérifier l’avancement de l’intelligence artificielle sur l’homme moderne ! J’ai mis en compétition le talent de sélection en placement d’un robot-aspirateur avec… les habiletés du robot-conseiller Wealthsimple.
Cette société d’investissement financée par Power Corporation n’utilise que des fonds indiciels et ce qu’ils appellent une « smart technology ». Il s’agit d’un programme informatique qui détermine quand acheter et vendre des fonds négociés en bourse et dans quelles proportions.
Nous savons depuis les années 50 que la répartition d’actif est au coeur des rendements d’un portefeuille. Mon opinion est que les marchés financiers répondent à des décisions émotives des humains et de leurs intérêts économiques. Partant de cette prémisse, j’ai alimenté mon robot avec une sélection minutieuse de gestionnaires en chair et en os qui apportent une valeur ajoutée importante et qui battent les indices boursiers régulièrement. Mon Roomba déguisé en super algorithme et baptisé Indexbuster a ensuite visité les pièces de mon bureau qui représentaient chacune, une catégorie d’investissement.
WEALTHSIMPLE AU PLANCHER
Une fois la sélection complétée par Indexbuster, j’ai entré les choix dans le logiciel Laboratoire Morningstar et effectué des achats de parts de fonds à la date de création du portefeuille croissance de Wealthsimple, soit le 24 août 2014.
Voyez en vidéo Indexbuster affronter Wealthsimple! https://youtu.be/di4fjmztsfc
33 mois plus tard, voici le résultat : Wealthsimple a dégagé 24 % (AVANT frais) de rendement total tandis que le robot aspirateur Roomba, nourrit aux gestionnaires d’exception a rapporté 46 % (Net de tous frais). Un écart de 92 % en faveur des humains et du hasard ! Vraiment, je ne pense pas que cette technologie soit encore tout à fait au point. Avant de confier des sommes importantes à ce genre de gadget financier, pensez-y à deux fois.