SWIFT落子中国全资子公司与CIPS天然合作而非竞争
记者 宋易康 发自北京
作为一家连接200多个国家和地区、11000多家银行及证券机构、市场基础设施和企业客户的报文服务提供机构,环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)的名字对中国金融行业的人而言并不陌生。早在1983年便进入中国的SWIFT,目前在中国的用户已经超过500家。
近日,SWIFT更进一步宣布在北京落子全资子公司。中国人民银行副行长范一飞在签约仪式上说, SWIFT在华成立全资子公司并落户北京有利于SWIFT在中国业务迈上新台阶,标志着北京市全面推进服务业扩大开放、提升开放型经济营商环境取得新进展,也是人民银行统筹管理金融基础设施的重要一步。
随着中国经济的增强以及人民币国际化的发展,中国用户数量的持续快速增长,中国已经成为 SWIFT全球最重要的战略市场之一。落地北京后,人民币将成为除美元、欧元 之外,SWIFT产品和服务的第三种计价货币。当日,SWIFT还与跨境清算公司(CIPS运营机构)签署了合作意向书,以进一步深化双方在跨境支付业务发展方面的合作。
这对人民币国际化意味着什么? SWIFT与央行组织开发的独立支付系 统(Cross- border Interbank Payment System,简 称CIPS)如何进一步加强合作?对此,第一财经记者专访了SWIFT欧亚非及中东区首席执行官何亚伦。
正逢中国金融开放恰到好处
从 SWIFT 的中国战略看,基本上可以分为三个部分。首先是促进中国与全球市场的互联互通,即如何通过SWIFT的网络促进中国更多的金融机构和海外市场连接。6年前, 240个中国机构连接到SWIFT的网络,现在大约为500个。
其二,为中国市场提供更加优化、更加符合本地需求的产品和服务。中国市场有其特性,要更好地为中国市场提供服务就必须尽可能地适应它,也就是要优化SWIFT的产品和服务以适应中国市场。
其三,如何在中国金融社区中发挥更大的作用,如何更加本地化, SWIFT成立全资子公司就是为更好地落实上述战略。
何亚伦说,这就是 SWIFT 建立 新的外商独资企业的逻辑和原因。为何在这一时间点在中国成立全资子公司?何亚伦告诉第一财经记者, SWIFT目前在北京和上海设有两个代表处,“尽管SWIFT在中国的投资和资源已经翻倍,但我们仍继续用英语开展业务,并以美元/欧元计价SWIFT的产品和服务。”
“现在有了新的外商独资企业,我们的产品和服务将以人民币计价和结算,同时提供更多的本地化产品和服务,也将开始在中国缴纳更多的税,这对于本地注册公司来说是非常重要的因素。”何亚伦说。
何亚伦说,按照中国的说法,这是天时地利人和。首先,中国是一个巨大的市场,真正了解这个市场需要时间;其次,中国金融市场正处于持续开放及国际化进程中,因此时机恰到好处。
“中国正在成为一个真正的国际经济体,实现对外开放。SWIFT是一个中立的组织,我们将支持中国的金融社群,就像支持其他任何市场的金融社群一样。”
以 SWIFT 全球支付创新(gpi)为例,该项创新帮助金融机构为其客户提供更高效、安全的跨境支付产品和服务。数据显示,有超过141家中资银行在gpi注册,中国采纳gpi服务的银行数量占全球1/3以上。
何亚伦SWIFT欧亚非及中东区首席执行官
与CIPS天然合作而非竞争
央行2018年第三季度支付业务统计数据显示,人民币跨境支付系统CIPS运行平稳。第三季度,人民币跨境支付系统处理业务 38.13 万笔,金额 7.01 万亿元,同比分别增长5.34% 和 75.89%。日均处理业务 5777.53笔,金额1062.58亿元。
CIPS作为由央行组织开发的独立支付系统,为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算、结算服务,是我国重要的金融基础设施。
CIPS 是人民币跨境支付系统, SWIFT是传送信息的通道。两者是如何合作的?是否存在竞争关系?
何亚伦对此表示“:市场上有些不准确的信息,认为CIPS和SWIFT相互竞争。其实不然,我打个比方,CIPS是一个提供资金转移和账户服务的支付系统,而SWIFT更像是一个邮差,不会碰到资金。我们通过SWIFT的报文平台传送金融信息,支付系统根据收到的支付指令完成资金清算。我们将CIPS视为战略合作伙伴。”
“SWIFT支持全球90多个支付系统。有的支付系统直接使用SWIFT作为其报文传输系统,如欧央行的TARGET2、中国香港的RTGS系统,有的支付系统拥有自己的传输渠道,但是参与者之间的跨境信息传 递使用SWIFT服务,如美国的CHIPS和中国的CIPS。”何亚伦介绍称。
“CIPS和SWIFT是天然的合作关系,而不是竞争的关系。”1 月 16日,SWIFT全球首席执行官高斐德同样如此表示。
助力人民币国际化
对于当前人民币国际化水平,何亚伦说,任何国家的货币都是要支持一个国家的宏观经济战略,需要一个国家的经济发展情况相匹配。
中国的 GDP 占全球 GDP 约20% ,但人民币主导的交易仅为1.16%;而美国的GDP约占全球GDP的25%,但美元占全球交易约44%。“这极不匹配,所以我相信人民币将成为一种全球货币,但可能仍需要一定的时间。”何亚伦称。
“虽然我们不确定人民币在全球的使用份额一定会跟中国GDP占全球的百分比一致,但人民币终将成为主导货币,这一点毋庸置疑。”何亚伦说。
基于深入的合作,SWIFT将在人民币国际化中发挥何种作用?何亚伦