●成本控制:员工增长数排名五大行第一
此外,交行之所以盈利能力差,经营效率低,与其较弱的成本控制能力密切相关。
数据显示,交行2016年的人均营业收入、人均净利润均出现了十年来的首次降低。其中,交行去年人均营业收入为208.66万元,同比下降了1.53%;人均净利润为 72.62 万元,同比下降了 0.15% (见表九)。
不难发现,这两大指标的首次降低,与前文所述的营业收入、营业净利润出现十年来的首次降低,有着直接的关系。然而,除营业规模的缩减以外,人员的增加对该指标也存在一定的影响。
数据显示,2016年交行的员工总数达92556人,比2015年同期增加了1088人,增幅达1.19%。而此前两年,该行都在减少员工数量。2014年、2015年,交通银行员工总数分别为93658和91468人,同比分别下降6.27%和2.34%。
值得注意的是,交行还是去年五大行里唯一一家员工数增加的银行。其中,工行去年的员工总数下降了0.99%,建行员工总数下降了1.82%,农行员工总数下降了1.27%,中行员工数下降了0.37%(见表十)。
对此,上述券商资深研究员对记者表示,交行的成本控制也处于一个比较“尴尬”的位置。“通常而言,市场化的、股份制的银行成本控制相对更好,而国有银行就会相对宽松一些,成本上会有劣势。”
前述注册会计师对《每日经济新闻》记者坦言,交行此举反映了其较弱的成本控制能力和管理效率。她进一步解释道,“由于市场竞争愈加激烈,信息化、自动化不断地在金融行业深入应用,目前商业银行的趋势是不断精简员工,以人工智能取代一些基本业务,来达到节约人工成本的目的。对于出现员工增加的情况,如果不考虑公司新增业务线或者开拓新市场等战略布局因素,与大趋势不太符合。”
王代新也认为,在目前整个银行业监管趋严和去杠杆的大背景下,过往单纯依靠资产规模扩张的经营模式,越来 越难以为继,所以自去年以来,也有不少股份行精简人员,重回降本增效的节约化经营之路。
张桥云教授则表示,就目前和未来看,随着信息技术在银行更广泛的运用,继续扩充员工的确不是一个明智的选择。当然,银行是否增加员工,与银行员工基数有关,也与银行战略有关,如扩充分支结构。
可见,在银行业纷纷减员增效的环境下,交行不顾净资产收益率连续四年排名倒数第一、多项指标出现下降的客观情况,反而在去年增加了1088 名员工,其较差的成本控制能力可见一斑。
除了员工的增加以外,前述券商研究员对记者表示,银行网点、房租等,这些都会形成经营成本。
数据显示,交行去年新增网点数达153个,增加数量居于五大行之首。具体而言,交行去年网点数量为 3285 个,同比上升了 4.58%。同期,工行减少了 298个网点,中行减少了77个网点,而其余两家,建行增加了40个网点,农行增加了13个网点。
“如果企业真的很赚钱也无可厚非,关键是‘摊子’都铺下了,赚钱还不够多。比如,我记得有一个数据,交行的网点数量比招行多很多,而招行更多的是电话银行和网上银行,这样成本一下就拉开了差距。”前述券商研究员解释道。
针对以上年报数据暴露的相关问题,《每日经济新闻》记者5月4日致电交行,并将采访提纲发送至对方邮箱,但截至发稿时,交行方面未有回应。
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