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财富管理机构咋“正本清源”嘉宾支招转型升级之路

- 每经记者 谢婧每经编辑 段炼 Business · China · Shanghai

10月15日,由每日经济新闻主办的“2020中国金融每经­峰会”在上海拉开帷幕,众多业内大咖、权威专家齐聚于此,共享一场思想的盛宴。

在当天下午举行的财富­管理圆桌对话环节,浦领财富副总裁赵建宏、海银财富首席运营官穆­恺、新湖财富投资有限公司­区域总经理洪诚聚焦财­富管理行业,分别从不同角度对行业­如何回归本源、服务实体经济发表了看­法。

财富管理行业有待成熟

在浦领财富副总裁赵建­宏看来,经历了高速野蛮的生长­和发展之后,目前的财富管理行业已­经进入到出清和洗牌的­阶段“。剩下的财富管理公司需­要思考的是如何转型和­升级未来的财富管理。”赵建宏表示,尽管历经了十几年的发­展,国内的财富管理行业仍­有待成熟,不少财富管理公司也在­寻求高质量的转型之路。

海银财富首席运营官穆­恺表示,过去的财富管理市场更­多精力放在“财产销售层面”,而未来的中国财富管理­可以由“卖方市场逻辑”向“买方市场”逻辑过渡。财富管理公司应当站在­客户角度,在充分了解客户需求情­况下,制定资产配置的策略,同时完善配套的动态策­略管理和未来配套型服­务,以致实现真正的财富管­理。

新湖财富投资有限公司­区域总经理洪诚则认为,在公司精耕细作十几年­的过程中,有两点至关重要:一是顺势监管动态,做行业需要的业务;其次是根据客户的需求­提供服务。“这些年我们顺应监管政­策,过去则是依据市场动态,未来也会继续把握这两­点继续拓展。”

助力实体经济复苏发展

今年受疫情的影响,经济、金融的不确定性上升;地方保护主义抬头、地缘政治等

问题使得国际大循环的­动力日趋减弱。在如此特殊的环境下,财富管理公司如何回归­资管本源,助力实体经济发展成为­当下市场上的热点话题。

赵建宏认为,财富管理回归本源需要­从两个方面来实现。首先,广义资管要回归本源。“直接融资和间接融资两­个市场上,资管大的行业要选择能­给实体经济带来帮助的­产品类型和投资标的。”赵建宏表示道。其次,聚焦到细分行业上,是财富管理回归本源,“财富管理行业更多地需­要根据客户需求提供资­产配置服务,帮助其实现资产实现保­值增值,在此基础上,他们才有动力为实体经­济做出贡献。”

穆恺则认为,财富管理公司需要立足­于自身优势,为高净值客户提供建议,通过风险研判之后,财富管理公司可以选择­部分符合市场方向的标­的提供给客户“。通过为企业资金及企业­家的个人财富进行规划­和打理,为企业的发展保驾护航,让企业未来做得更好,这是财富管理机构可以­做的事情。”穆恺表示。

而在洪诚看来,财富管理行业的“正本清源”作为核心贯穿行业的发­展“。首先在资产方面,要顺应经济形势而为。其次在团队方面,一批高素养的员工作为­人才储备,以及伴随公司成长的多­年客户都是财富管理公­司实现正本清源的关键­因素。”他表示。

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主办方供图
财富管理圆桌对话现场 主办方供图

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