Co by měl splňovat dobrý finanční poradce

● Doposud může být finančním poradcem každý, kdo má živnostenský list.

● Od 1. prosince 2018 by se to však mělo změnit. Nadále totiž v oboru budou moci působit pouze ti, kteří složí u ČNB zkoušku odborné způsobilosti. Tuto licenci musí do konce listopadu 2018 získat všichni po

radci, kteří zprostředkovávají investice, spotřebitelské úvěry, pojištění či doplňkové penzijní spoření.

● Při hledání finančního

poradce se zeptejte svých přátel a známých, zda by vám mohli doporučit člověka, s nímž mají dobrou zkušenost. Nejlepší je totiž osobní reference.

● Pokud žádné reference neseženete, obraťte se spíš na někoho, kdo tuto činnost provozuje

dlouhodobě a má také svou

kancelář – tedy je dobře dohledatelný.

● Měl by mít dobrý přehled o všech dostupných produktech, ať už investicích, hypotékách, úvěrech, nebo pojištění, a na základě vašich přání by měl vybrat nabídku šitou přímo vám na míru. Pak může pomoci ušetřit i vydělat.

● Měl by být schopen vám vše vysvětlit srozumitelně.

● Dobrý poradce vám také poskytne na rozmyšlenou tolik času, kolik potřebujete. Do ničeho vás netlačí, nevyužívá žádné kličky a „nachytávky“.

● Komunikuje i písemně, nejen po telefonu. Protože co je psáno, to je dáno. Nebude vám pak tvrdit, „že to přece říkal“.