ČNB prověřuje ruskou Expobank
ZJIŠTĚNÍ LN: S kontrolou pomáhá Finanční analytický útvar, který hlídá podezřelé transakce
PRAHA Když se v roce 2014 začal kvůli angažmá na Ukrajině obracet západní svět zády k Putinově režimu, zesílil apetit ruských financiérů vyvážet peníze za hranice země. V hledáčku movitých obchodníků se ocitla také Praha.
Byl mezi nimi i finančník Igor Vladimirovič Kim, který se svou Expobank projevil zájem o koupi české divize německé banky LBBW. Jeho skupina musela hned na začátku vyvracet podezření, že Expobank figuruje na kanadském sankčním seznamu ruských firem. Banka se bránila, že shodný je pouze název, ale ve skutečnosti jde o jinou společnost.
Zpráva, že Česká národní banka (ČNB) nakonec dala kazašskému rodákovi v roce 2014 zelenou pro vstup na zdejší trh, tehdy vyvolala v bankovních kruzích údiv. Teď se ale centrální banka k „případu“vrátila. Podle zjištění LN vznesla vůči Expobank CZ řadu otázek, které na přelomu loňského a letošního roku vyústily v důkladnou prověrku.
„Tuto kontrolu zahájila a provádí Česká národní banka. Z toho důvodu si vás dovolujeme odkázat přímo na ni,“sdělil LN mluvčí ministerstva financí Jakub Vintrlík. ČNB ani Expobank CZ se k dění nechtěly vyjadřovat. Podle zdrojů LN blízkých šetření však panuje v ruském ústavu kvůli prověrce napjatá atmosféra. Kontrola vnitřního chodu finančního domu stále probíhá a skončit by mohla v horizontu týdnů.
Na co se mohou prověrky ruských bank zaměřovat? Například na to, zda instituce neobchoduje s finančními nástroji, jež by podléhaly sankčnímu seznamu Evropské unie vůči Rusku. Obecně jsou některé banky na východě, zejména v Pobaltí, nechvalně proslulé tím, že ruským oligarchům slouží jako pračka na špinavé peníze.
Příkladem může být estonská pobočka Danske Bank zapojená do praní špinavých peněz, která v Estonsku musela ukončit činnost.
Podle informací LN pomáhá národní bance s šetřením Expobank ministerstvo financí, respektive zástupci Finančního analytického útvaru, který obecně sleduje podezřelé transakce a velké finanční toky.
S dotazy na detaily vyšetřování resort financí odkázal na ČNB. Po čem přesně pátrá, však národní banka uvést odmítla. „Jako vrcholný orgán dohledu nad finančním trhem se standardně nevyjadřujeme ke konkrétním případům, a to z důvodu povinnosti zachování mlčenlivosti,“vysvětlila její mluvčí Denisa Všetíčková.
Na otázky, jakými materiály se zabývá a co přesně ČNB zkoumá, nechtěli odpovědět ani pracovníci ruské společnosti. „Expobank CZ podléhá, stejně jako všechny ostatní banky v České republice, dohledu ČNB. Součástí dohledu jsou standardně ve všech bankách i periodické kontroly prováděné na místě dle harmonogramu České národní banky,“uvedla mluvčí Kateřina Petko.
Důkladně a do hloubky
Zdroje LN se ovšem shodují, že kontrola Expobank je důkladnější a hlubší než při standardních prověrkách ze strany ČNB. Mluvčí Expobank ujistila, že instituce s kontrolory plně spolupracuje. „Expobank CZ vždy poskytuje ČNB v souladu se standardy a právními předpisy plnou součinnost ve všech oblastech dohledu,“dodala Petko.
Podle zdrojů LN blízkých šetření panuje kolem dění v Expobank napjatá atmosféra, v důsledku čehož v posledních dvou letech skončilo ve vedení několik čelných tuzemských manažerů.
Kontrola přitom probíhá v politicky citlivé době. Bezpečnostní informační služba (BIS) nedávno varovala v obecném smyslu před ruským kapitálem a ruskými investory, kteří se podle zpravodajců přes nastrčené bílé koně dostávají k citlivým státním zakázkám.
Vedle Expobank v Česku funguje už jen jeden ruský bankovní dům – Sberbank. V roce 2017 zkrachovala ERB bank. Česká národní banka tehdy zjistila, že jedním z důvodů jejího pádu byly problematické úvěry vybraným ruským podnikatelům. Vlastnila ji moskevská První česko-ruská banka, která před třemi lety přišla v Rusku o licenci. Upozornila na sebe tím, že poskytla půjčku devět milionů eur Národní frontě bývalé francouzské prezidentské kandidátky Marine Le Penové .
Údaje dostupné v obchodním rejstříku odhalují, v jaké ekonomické Ruské banky v České republice kondici se Expobank nachází. Když v roce 2014 přebírala českou část německé skupiny LBBW, k dispozici měla po republice 18 poboček. Dnes banka nabízí „okénko“jen v Praze a Karlových Varech, které představují jakýsi druhý domov movitých Rusů v České republice. Loni v únoru banka zavřela pobočku v Brně.
„V souladu se střednědobým plánem probíhá v bance proces racionalizace sítě poboček v zájmu optimalizace její činnosti a zlepšení celkové úrovně služeb zákazníkům. Součástí plánu je i uzavření nebo relokace některých poboček,“píše se ve výroční zprávě Expobanky za rok 2017.
Z jejího pohledu nešlo o vydařených 12 měsíců. Expobank je zakončila ztrátou 71 milionů korun. Podle analytika a experta na bankovní trh Adama Marynioka může za negativní čísla několik faktorů. „Ztrátu způsobily zejména tvorby opravných položek k úvěrům a rostoucí osobní náklady. Za zmínku rovněž stojí, že se prakticky jedná již o druhý ztrátový rok v řadě – banka sice dosáhla účetního zisku v roce 2016, to však pouze díky odprodeji nemovitostí v hodnotě přes miliardu korun,“popsal LN situaci ekonom z finanční skupiny Starteepo.
Z účetní uzávěrky vyplývá, že klesá počet poskytnutých úvěrů – za poslední tři roky až o třetinu. „Pokud by měl tento trend pokračovat, dá se očekávat postupný pokles úrokových a poplatkových výnosů, což bude dále tlačit na ziskovost banky,“uvedl Maryniok. Dodal však, že aktuálně by Expobank neměla být v existenčním ohrožení.
„Expobank CZ, tak jako většina ostatních českých bank, je velice dobře kapitalizována a pohodlně splňuje kapitálové požadavky kladené ČNB – v krátkém časovém horizontu tak ztrátovost banky není velkým problémem,“dodal analytik.
Dluh v tunelu
Na tíživou situaci si před několika měsíci stěžoval i předseda představenstva Expobank Ilja Mitelman. „Zaznamenali jsme několik nesplacených půjček a selhání při plnění ze záruky. Největší byly u jedné velké strojírenské skupiny. A pak jsme měli ještě několik menších defaultů,“pronesl v rozhovoru pro Euro. Podle informací týdeníku banka doplatila především na úvěry, které poskytla vítkovické strojírenské skupině Jana Světlíka.
Roli si Expobank „střihla“i v případu pražského tunelového komplexu Blanka. V červnu 2015 vystavila stavební technologická firma ČKD Praha DIZ hlavnímu městu za své práce fakturu na 628,5 milionu korun. Magistrátní úředníci doklad smetli ze stolu s odůvodněním, že firma nemá na peníze nárok a papír nesplňuje náležitosti faktury.
LN tehdy zjistily, že společnost ČKD Praha DIZ svou spornou pohledávku zastavila ve prospěch Expobank. ČKD Praha DIZ, která spadla do konkurzu, si od Kimovy banky napůjčovala stovky milionů korun. Praha nakonec spor s ČKD Praha DIZ u arbitrážního soudu vyhrála. Server Seznam Zprávy pak informoval, že dluh ČKD Praha DIZ vůči Expobank odkoupil někdejší lobbista PPF a finančník Karel Pražák.