Inflace učí Čechy investovat

Investiční fondy hlásí rekordní zájem a příliv nových klientů Cenným papírům věří asi 15 procent Čechů

Vysoká inflace přivádí stále více lidí k tomu, že své úspory přesouvají z bankovních vkladů do investičních fondů, akcií a dalších finančních instrumentů. Ty totiž vynášejí více než spořicí účty či termínované vklady.

Podle dat, která včera zveřejnila Česká národní banka, dosáhl ke konci listopadu 2021 objem peněz, jež investoři vložili do akcií a podílových listů emitovaných investičními fondy v Česku, více než 733 miliard korun.

Rostoucí zájem investorů potvrzují i finanční společnosti, které nabízejí produkty kolektivního investování. „Po loňském roce chuť lidí investovat vzrostla. Inflace a investice jsou dnes jedním z hlavních témat diskusí všude možně, hospodou počínaje a kadeřnictvím konče,“řekla LN výkonná ředitelka Asociace pro kapitálový trh (AKAT) Jana Brodani.

„V posledních měsících, kdy inflace v Česku zrychluje a za prosinec se přiblížila sedmi procentům, vidíme opravdu velký zájem lidí o investování. Chceme věřit tomu, že Češi začali vnímat fakt, že peníze na běžných účtech jim vysoká inflace znehodnotí,“přizvukuje Jan Hlavsa, spoluzakladatel investiční společnosti Fondee.

Silně zvýšený zájem hlásí i online investiční platforma Portu či investiční společnost Partners. Šéf Portu Radim Krejčí dokonce hovoří o tom, že se jeho firma dostává na hranici svých kapacit při zpracovávání registrací klientů. „V úvodních lednových dnech zpracováváme až 500 registrací denně,“tvrdí Krejčí.

Tři versus 27 procent

Úročení na bankovních vkladech šlo v posledních spíše týdnech než měsících nahoru. Zůstává ale i v případě tříprocentní sazby, což je maximum trhu, hluboko pod inflací. Vedle stavebního spoření či penzijního připojištění, které si své místo vydobyly zejména díky státnímu příspěvku, se do hledáčku mnoha majitelů úspor stále více dostávají investiční fondy, akcie a dluhopisy.

ostatních

„Z dat, která máme k dispozici, je patrné, že se přístup lidí k využití jejich finančních úspor opravdu významně posouvá. Z minulého roku je vidět, že se lidé o investice skutečně hodně zajímali a hodně investovali. Velmi aktuálním důvodem je vysoká inflace, ale i pozitivní impulzy v podobě dobrých zpráv o výkonnosti investic v loňském roce,“říká Brodani.

Připomíná, že například investice do indexu pražské burzy cenných papírů se loni zhodnotila o 40 procent. Velmi úspěšné bylo

akciových také investování do amerických akciových indexů. Investice typu S&P 500 dlouhodobě vynášejí kolem deseti procent ročně, ovšem za loňský rok to bylo dokonce 27 procent.

Zájem je rekordní. Na Česko Podle AKAT domácnosti a instituce do konce loňského září (novější data zatím nejsou k dispozici) vložily do domácích a zahraničních fondů kolektivního investování nabízených v České republice o skoro 85 miliard korun více než ke konci roku 2020. V Česku

podle Jany Brodani směřuje své úspory jinam než na bankovní vklad asi 1,5 milionu domácností. Z toho asi milion investuje tak, že na své investiční účty měsíčně posílá pravidelnou částku. Tedy investuje dlouhodobě.

Pokud jde o celkovou strukturu úspor, ke konci roku 2020 (nová data budou až v květnu) měly domácnosti 57 procent na bankovních vkladech a zbylých 43 procent v investičních fondech, akciích, dluhopisech, penzijních fondech či ve stavebním spoření. Asi 15 procent z celkových úspor šlo na konto investičních fondů a akcií. Šéfka AKAT upozorňuje, že tato struktura patrně zůstala významně nezměněna i loni a že oněch 15 procent je zatím velmi málo. „V západní Evropě je tento ukazatel standardně na dvojnásobku,“dodává Brodani.

Spoluzakladatel startupové investiční platformy Fondee Jan Hlavsa hovoří o tom, že poslední měsíce roku byly pro jeho investiční společnost velmi úspěšné.

„Jen během listopadu a prosince jsme navýšili počet klientů o více než 40 procent a rok 2021 zakončili s 7200 klienty. Teď v lednu už počet klientů atakuje hranici 8000. Jsou to přitom jen dva roky od ostrého provozu naší platformy,“zdůrazňuje Hlavsa.

Rekordní růst zaznamenala také investiční společnost Partners. „Klienti zainvestovali s Partners rekordních 6,6 miliardy korun v jednorázových investicích, v pravidelných investicích se jednalo o 1,35 miliardy korun v objemu ročních plateb. Oproti roku 2020 jsme tak v jednorázových investicích rostli o 118 procent a v pravidelných o 70 procent,“uvedl obchodní ředitel Partners Jan Breil. Průměrná pravidelná platba klientů Partners do investic se pohybuje okolo 2000 korun, u jednorázových investic je to 200 tisíc korun.

Portu podle svého šéfa Radima Krejčího v těchto dnech registruje 105 tisíc uživatelů, zatímco v říjnu to bylo 80 tisíc uživatelů.

Motivují i banky

K ukládání peněz do investičních produktů ale motivují i tradiční banky, u nichž mají lidé své miliardy, respektive v současnosti více než tři biliony korun uloženy.

Například ČSOB či Moneta nabízejí zvýhodněné úročení vkladu těm klientům, kteří si u nich zároveň pořídí i některý z nabízených investičních produktů. Cíl je jasný: peněžní ústavy sledují cíl získávat stále významnější podíl svých zisků z poradenské činnosti a z provizí.

Širokou škálu investičních produktů tak nyní nabízí většina bank v Česku.