Milliarder af kroner på vej til udbyttejaegerne
Udbytterne giver penge i lommen nu, men kan koste dyrt på sigt, hvis der ikke reinvesteres.
Der er ingen grund til at fortvivle for udbyttejaegerne blandt de mere end 800.000 danskere med investeringsbeviser.
Samlet set ser udbytterne fra de store investeringsfonde til detailinvestorer ganske vist ud til at falde lidt i forhold til sidste år. Men billedet er langtfra entydigt.
Hvor nogle investorer elsker udbytterne fra investeringsforeninger og aktier, som indbetales på deres konto, efter at der er trukket udbytteskat, så er de et stort irritationsmoment for andre.
»Det er en god anledning til at overveje, om ens portefølje stadig ser ud, som man ønsker den. Eller om udbytterne skal investeres på en anden måde for at rebalancere porteføljen, herunder kigge på, om balancen imellem aktier og obligationer er, som den skal vaere,« siger Kåre Valgreen, investeringschef hos Finans Danmark.
Han anbefaler at undersøge mulighederne for automatisk geninvestering i de samme fonde, hvis banken tilbyder det.
»Det vil ofte vaere billigere og kraever mindre arbejde, end hvis man skal gøre det selv,« konstaterer Kåre Valgreen.
Hvor meget geninvesteringen betyder, hvis pengene ikke skal bruges nu og her, viser en opgørelse fra Nykredit. 5.000 kr. placeret i S&P-indekset i 2009 er nu, 15 år senere, vokset til 43.219 kr. ved geninvestering i det samme indeks. Hvis udbyttet derimod ikke er blevet geninvesteret, giver udbytterne for perioden + kursstigning en samlet vaerdi på 36.141 kr.
Det betyder ifølge Nykredits formueekspert Jeanette Kølbek, at renters rente-effekt har bidraget med et ekstra afkast på ca. 20 pct. i den 15-årige periode for den, der har geninvesteret.
En opgørelse på basis af de forventede udbetalinger i de kommende måneder fra Nykredit,
Sparinvest, Danske Invest, Nordea Invest, Bankinvest og Sydinvest viser et forventet samlet udbytte fra de store investeringsforeninger på over 18 mia. kr mod godt 20 mia. kr. i 2023. Hos Danske Invest stiger det forventede udbytte fra 3,4 til 3,8 mia. kr. ikke mindst pga. af udbytte på 33,50-34,90 kr. pr. 100 kroners investeringsbevis i Danske Invest Fokusaktier
»Udviklingen skyldes først og fremmest den generelle markedsforbedring efter de seneste år. Det er hovedsageligt aktieafdelingerne, der påvirker udviklingen,« skriver adm. direktør Robert Mikkelstrup fra Danske Invest.
Nordea Invest betaler lidt mindre ud i udbytte for 2023 end for 2022. Her er udbytterne saerligt høje i fonde som Nordea Invest Aktier II og Nordea Invest Nordic Small Cap, der skal udbetale mange penge til ejerne.
»I Nordea Invest forventer vi i år for vores detailfonde at udbetale ca. 7,4 mia. kr. Udlodningen for 2023 er naesten på niveau med udlodningen for 2022 og afspejler en positiv udvikling over en laengere periode,« skriver Rasmus Eske Bruun, der er chef for Nordea Invest.
Tallene er foreløbige og skal først godkendes endeligt på generalforsamlingen. Pengene rammer investorernes konti i denne eller naeste måned.
Det er en god anledning til at overveje, om ens portefølje stadig ser ud, som man ønsker den. KÅRE VALGREEN, INVESTERINGSCHEF, FINANS DANMARK