El control en el lavado de activos, otro rol empresarial

En marzo y abril se definió el reglamento que extiende las obligaciones contra este delito Los promotores artísticos y de rifa se unen a los que deben informar

Usted tiene un negocio perfectamente legal, pero no por eso está libre de verse inmiscuido en el lavado de activos. Un cliente desconsiderado puede instrumentalizar una venta con su empresa para, poco a poco, introducir al flujo económico legal dinero que procede de fuentes ilegales. Es lo que los expertos en lavado de activos de Professional Asistant explican que se llama “colocación”.

Es una de las cuatro fases en que se ha identificado el proceso de lavar dinero obtenido de operaciones ilícitas como el terrorismo o el narcotráfico. Los dos analistas, Pedro Martín Sierra y Elizabeth Rodríguez, impartieron un taller esta semana, convocados por la Cámara Ecuatoriano Americana de Comercio, para poner al día a los trabajadores de las empresas en las funciones que deben cumplir para no verse mezclados en estos asuntos y ejecutar correctamente los controles internos dentro de su empresa de cara a cumplir con las funciones que la ley les atribuye en la prevención de lavado de activos.

La principal es informar: los sujetos obligados deben presentar reportes ante la Unidad de Análisis Financiero (ahora llamada UAFE, tras incorporar el apellido Económico) con datos sobre los clientes y las operaciones inusuales. Para ello, deben llevar un adecuado registro de activi- las prácticas que debe completar la compañía en la prevención de lavado de activos, a sabiendas de que el ilícito aprovecha ciertas actividades económicas legales para legalizar grandes montos. De hecho, entre los sujetos obligados por la ley a cumplir con estos puntos se han identificado a los sectores donde es más proclive la contaminación de los recursos.