Los delitos financieros roban billones al mundo
El planeta se enfrenta a los paraísos fiscales, la corrupción y los ciberataques ❚ La afectación es de 3,5 billones de dólares
Los delitos financieros se pueden narrar como un thriller. Primero el título. El coste anual de esta habitación donde nunca se filtra un rayo de sol es de 3,5 billones de dólares (3,2 billones de euros). Más que el PIB del Reino Unido. Este es el cálculo de la consultora EY. Después, un fragmento de celuloide, de un engaño que lo filman, incluso, chicos de 20 o 30 años.
Octubre de 2023. Es la quinta jornada del juicio por fraude con divisas virtuales a Sam Bankman-fried, fundador de FTX, quien organizó, junto con un fondo de alto riesgo, un sistema para escamotear a sus clientes 14.000 millones de dólares.
— “¿Cuando trabajó en Alameda cometió algún crimen?, preguntó el fiscal a Caroline Ellison.
— “Sí, lo hice”, respondió. “[Bankman-fried] me obligó a cometer esos crímenes”.
Ellison, 28 años, es la antigua amante y compañera de Bankman-fried, cuando salían juntos, él tenía 31 años, y ella ocupaba el cargo de consejera delegada del hedge fund Alameda Research. Vivían en una mansión en las Bahamas hasta el derrumbe de la mentira. Hoy Bankmanfried tira los dados sobre el tapete, 110 años de cárcel. Allí nadie gasta diamantes en las suelas de los zapatos.
Juventud, criptomonedas y codicia son tres planos-secuencia de los crímenes económicos. Pero llega el momento de contar el guion al igual que palabras que se descuelgan de un libro. Pese a una cierta mejoría, los paraísos fiscales continúan operando, los ciberataques cuestan al mundo (acorde con, en español, el Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales) unos 945.000 millones de dólares al año, las instituciones financieras destinan 214.000 millones (196.000 millones de euros) a protegerse y el banco de inversión Goldman Sachs avisa de lo “tremendamente destructivo” que podría ser un ataque digital al sistema eléctrico de la zona noreste de Estados Unidos. Unos 15 estados quedarían a oscuras y el precio de este Armagedón lumínico oscilaría entre 250.000 millones y un billón de dólares en daños.
Pese al relato oficial, la súper tecnología (inteligencia artificial o robótica) es de una enorme fragilidad. Sobre todo, la humana. La corrupción le cuesta a Latinoamérica la increíble cantidad de 200.000 millones de dólares anuales —un trabajo que abarcó todo el mundo de Transparencia Internacional de 2017, entrevistó a 164.000 personas, y un 25 % aseguró haber pagado sobornos el año anterior— y resulta responsable de la mitad de la desaceleración económica. Eludiendo la ética, los delitos ambientales, como la tala o la minería ilegal —el tercer tipo de actividad criminal más grande del planeta—, generan 281.000 millones de dólares (256.000 millones de euros) en ganancias. Existe una idea extendida por un dios negligente de que estos crímenes son “de bajo riesgo y alto retorno”. Un puerto franco. No hay nada más preciso que el recuerdo. Los flujos financieros ilícitos que han abandonado el África subsahariana desde 1980 superan 1,3 billones de dólares (1,2 billones de euros).
EL DETALLE
Crímenes. En Latinoamérica un aumento del índice de homicidios del 30 % supone una reducción del crecimiento de 0,14 puntos porcentuales.