Bedragarna lurar på nätet
En fängelsedom i Wien har gett offer för investeringsbedrägerier hopp om att få pengar tillbaka. Rättsfallet anses vara en milstolpe i kampen mot nätkriminalitet. Vi har talat med ett finländskt offer för den dömde bedragaren, en kvinna i 60-årsåldern.
Tusentals finländare har fallit offer för investeringsbedrägier. Ett av offren är nybliven pensionär och bosatt i Insjöfinland.
Sedan 2017 har hon förlorat totalt över 400000 euro i olika investeringsbedrägerier, varav över 200 000 euro som hon placerat för en bekants räkning.
När det gick upp för henne att hon blivit lurad kände hon sig både skamsen och dum.
Vid en rättegång i Wien i september dömdes den 33-årige israelen Gal Barak till fyra års fängelse för investeringsbedrägeri och penningtvätt. Barak var en av förgrundsfigurerna i en internationell cyberbrottsorganisation med bas i Sofia i Bulgarien. Därifrån bedrev han handel med binära optioner, kryptovalutor och andra finansiella produkter. I verksamheten deltog också hans fru och en rad främst israeliska kumpaner.
I flera år hade Barak, som även kallas The Wolf of Sofia, och hans team lurat tiotusentals personer runtom i världen på hundratals miljoner euro via handelsplattformar som XTraderFX, Optionstars Global och Safe Market, som upprätthölls från Bulgarien och Serbien.
Så småningom började snaran dras åt kring bedragarna. I februari 2019 greps Gal Barak i Bulgarien i en tysk-österrikisk polisoperation som hade förberetts i nästan tre år. I slutet av 2019 utlämnades han till Österrike där han nu har åtalats och dömts. Flera andra personer i kretsen kring Barak väntar på sina domar.
Fejkade plattformar
Binära optioner är ett placeringsinstrument som ofta används i investeringsbedrägerier. Det handlar om en sorts vadslagning, där placeraren ska bedöma priset på en viss tillgång, såsom valuta, aktie eller råvara, vid en bestämd framtida tidpunkt. Om bedömningen är riktig får placeraren tillbaka mer än de satsade pengarna, men om svaret är fel går pengarna förlorade. Placeraren äger inte i något skede den underliggande tillgången.
I sig är binära optioner inte olagliga, men inom EU är marknadsföring, distribution och försäljning tilllåten enbart till professionella investerare. Det som ytterligare är graverande i fallet Gal Barak (och hos andra nätbedragare) är att det aldrig pågick någon egentlig aktivitet på plattformarna. De fungerade enbart som en kuliss som visade upp positiva siffror för att inge förtroende och inspirera kunderna att satsa mer och mer pengar. Det här medgav Barak själv under rättegången.
En central del i verksamheten var så kallade ”boiler rooms”, eller callcenter, där skickliga, manipulativa försäljare ihärdigt ringde upp offren för att uppmuntra dem att sätta in mer pengar.
Milstolpe
Efri (European Funds Recovery Initiative) är en Wien-baserad organisation som representerar personer som fallit offer för investeringsbedrägerier. I dagsläget är antalet medlemmar cirka 850 och de har tillsammans förlorat 41 miljoner euro.
Enligt organisationen utgör rättegången mot Gal Barak, som är den första i sitt slag, en milstolpe i kampen mot investeringsbedrägerier i Europa.
Rättegången i Wien gällde dock enbart Baraks österrikiska offer, men liknande rättegångar är att vänta åtminstone i Tyskland och Schweiz. Offren i de här länderna anses ha goda chanser att få tillbaka pengar, som nu är frysta i Bulgarien på olika konton som tillhör de skalbolag Gal Barak använde för att tvätta de stulna pengarna. Men eftersom EU:s rättssystem bygger på att åtal ska väckas i den bedragna personens hemland, gäller domen i Wien inte automatiskt offer från andra länder.
Som bevis i rättegången i Wien fungerade bland annat ett kundregister från fem av de plattformar som upprätthållits av Gal Barak, nämligen XTraderFX, Optionstars Global, GoldenMrks, SafeMarket och GetFin. Listan, som omfattar cirka 35 000 namn, har Efri fått av en israelisk visselblåsare som är en av Baraks tidigare kumpaner.
HBL har tagit del av listan. På den finns även namn, telefonnummer och e-postadresser till nästan tvåtusen finländare. De flesta av dem har satsat bara små summor, som startdepositionen på 250 euro, men i vissa fall är summorna tiofalt större och ännu högre. Enligt registret har de finländska offren tillsammans förlorat omkring 220 000 euro på de nämnda plattformarna, men eftersom listan enbart sträcker sig fram till september 2018 är de verkliga beloppen större.
”Ett bottenlöst träsk”
Vi har talat med ett av de finländska offren, en nybliven pensionär som vi kan kalla Merja. Hon bor på en liten ort i Insjöfinland.
Merja har sedan 2017 förlorat totalt över 400 000 euro i olika investeringsbedrägerier, varav över 200 000 euro som hon placerat för en bekants räkning. Hon har använt sig av flera olika plattformar, av vilka åtminstone två har upprätthål
lits av Gal Barak. De andra är av mera okänt ursprung.
Sin första placering gjorde Merja i november 2017.
– Hur jag fick idén? Det var antingen via något e-posterbjudande eller ett cold call, där någon bara ringde upp mig. Jag hade ingen tidigare erfarenhet av placeringsverksamhet.
Händelseförloppet följde ett bekant mönster: Merja betalade startavgiften på 250 euro, efter att ha blivit försäkrad om att det räckte. Kort efteråt blev hon uppringd och övertalad att sätta in mer pengar. Det skedde om och om igen.
– I ett skede övertalades jag att ge dem fullmakt att placera för min räkning. Jag förstod inte bättre.
Först såg verksamheten ut att gå bra och kontot uppvisade vinst. I ett skede tyckte Merja att hon var nöjd och ville ta hem vinsten. Då var det stopp.
– Min manager blev rasande och sa att pengarna fortfarande är låsta i placeringen. Sedan gjorde han sig oanträffbar och till slut var det omöjligt att över huvud taget få tag på någon i företaget. Så småningom insåg jag att pengarna var borta.
Merja säger att hon efteråt kände sig dum, men mest kände hon skam.
– När jag talade med polisen blev jag närmast utskrattad för att jag hade varit så korkad.
Placeringsäventyret har vänt upp och ner på Merjas liv. Hennes hus ska säljas på exekutiv auktion och även den kompis vars pengar hon placerat, har mist sin bostad. Händelserna har lett till depression och förtidspensionering.
– Jag har fyllt 60 och får leva med utmätningsräkningar resten av livet. I den här åldern finns det ingen chans att bli fri från skulderna.
Merja förundrar sig över bluffmakarnas förmåga att manipulera.
– De är riktiga super-psykare, helt ofattbart hur de lyckas linda en runt sitt finger. Man blir hela tiden ’boostad’ och har ingen chans att tänka över vad man gör.
Fortfarande blir Merja så gott som dagligen uppringd av personer från olika ”investeringsföretag” som erbjuder sina tjänster.
– Jag finns tydligen med på någon lista där kontaktuppgifterna säljs vidare. Det här är ett bottenlöst träsk. På telefonen står det att samtalet kommer från Finland, men det kan komma precis varifrån som helst.
Blomstrade i Israel
Tidningen The Times of Israel har i flera artiklar beskrivit industrin kring bedrägerier med binära optioner, kryptovalutor och andra finansiella instrument. Under tio år, från 2007, jobbade som mest flera tusen israeler med binära optioner och lyckades lura människor världen över på mångmiljardbelopp, tills Knesset förbjöd verksamheten 2017. Redan före förbudet hade de som bedrev verksamheten börjat söka sig till länder som Bulgarien, Rumänien, Serbien, Albanien, Ukraina och Ryssland.
Att industrin började blomstra i Israel förklarar tidningen med ett stort antal inflyttare, ”olim”, från hela världen som behövde försörja sig. De hade ofta de språkkunskaper som behövdes för att kontakta potentiella offer i olika länder. Tidningen citerar en före detta callcenteranställd som berättar att alla försäljare uppmanades ta ett fejkat namn, göra upp en lämplig biografi, till exempel hitta på en handelshögskola man studerat vid och vilka investmentbanker man jobbat för. Telefonsystemet kunde visa mottagaren ett nummer från vilket land som helst, ofta till exempel London.
Om man googlar någon av de plattformar som upprätthållits av Gal Barak toppas sökresultaten av mängder av annonser om tjänster som mot betalning erbjuder hjälp till dem som blivit offer för bedrägerierna. Dessvärre handlar det ofta om samma brottslingar som på det här sättet pressar sina offer på pengar en andra gång.
”Sätt press på myndigheterna”
Finländska Merja är inte den enda som känt hopplöshet i sina försök att få hjälp av polis och myndigheter. När det gäller den här typen av investeringsbedrägerier har polis och åklagare hittills i regel stått maktlösa – och enligt offren själva inte ens velat befatta sig med saken – eftersom bedragarnas identiteter varit närmast omöjliga att fastställa.
Elfriede Sixt är styrelseledamot i organisationen Efri och en av förgrundsfigurerna i kampen mot investeringsbedrägerier. Hon säger att situationen när det gäller fallet Gal Barak skiljer sig på en viktig punkt från mängden av andra motsvarande bedrägerier.
– Här har vi en klart identifierad person, vi vet var han finns och vilka hans offer är, säger hon till HBL.
När det gäller Gal Baraks finländska offer uppmanar hon dem att polisanmäla honom i Finland och sätta press på finländska myndigheter att begära Barak utlämnad, så att han kan åtalas och ställas till svars också här – och på samma sätt i alla europeiska länder där folk blivit lurade av hans verksamhet.
Enligt Elfriede Sixt är fängelsedomen mot Gal Barak mycket betydelsefull eftersom den visar att det faktiskt är möjligt att få fast bedragare och ställa dem till svars.
– Samtidigt visar fallet på klara brister i det europeiska rättssystemet. Även om vi känner till tusentals offer i många europeiska länder, gäller domen mot Gal Barak enbart hans österrikiska offer. Det här visar att EU inte är redo för interneteran, vilket är allvarligt. Alla talar om den digitala tidsåldern, men här har det europeiska rättsväsendet inte hängt med, säger Sixt.
Hon betonar också bankers och andra betalningsförmedlares ansvar för att motverka den här typen av bedrägeriverksamhet. Efri kommer att brottsanmäla nederländska Payvision eftersom bolaget och dess grundare berikat sig på betalningstransaktioner där man känt till att pengarna härrör från kriminell verksamhet.
– Det är närmast en skandal att den här formen av brottslighet får så lite uppmärksamhet i offentligheten med tanke på dess omfattning och hur många människors liv som slås i spillror.