Assurance-vie : mieux rédiger la clause bénéficiaire SVP ! Taux en

l 2020 des livrets A Grisbee : site l internet de la fintech qui rend plus accessibles les SCPI Hausse du l nombre d’investisseurs en actions 30 % : plafond des frais et l commissions des intermédiaires sur les investissements dans les FCPI ou FIP

Philippe Baillot, le médiateur de l’assurance (2ème rapport annuel), demande de nouveaux efforts aux assureurs pour améliorer la présentation et l’information dans leurs contrats vie : « Les assurés devraient être accompagnés dans la rédaction des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie pour qu’elles traduisent la réalité des choix du souscripteur, en s’abstenant de toute présomption (caractéristique des clauses-types) ; elles devraient aussi préciser l’identité et les coordonnées du bénéficiaire ». En outre, dans son rapport publié le 28 juin, le médiateur invite les assureurs à indiquer les modalités de renonciation du bénéficiaire et à optimiser, en présence de plusieurs contrats, la fiscalité selon leur ancienneté et le lien de parenté avec les bénéficiaires désignés. Il souligne aussi la nécessité d’attirer l’attention du souscripteur d’un contrat multisupport sur les délais de traitement des demandes de rachat. « Une information spécifique au cours des dernières semaines de l’année pourrait être utilement généralisée sur les espaces client en ligne, pour éviter tout décalage dommageable (en premier lieu sur le plan fiscal) », propose le médiateur.