LA NEOBANQUE N26 NE CONTROLERAIT PAS ASSEZ L'IDENTITE DES CLIENTS

Le gendarme financier allemand, la Bafin, estime que la procédure d'authentification par simple photo d'une pièce d'identité n'est pas conforme aux exigences anti-blanchiment. [Article mis à jour à 17h55 avec réaction de N26] "Un compte courant en 8 minutes" promet N26 sur son site, "garanti sans paperasse". C'est l'une des clés du succès de cette banque mobile allemande, qui revendique plus de 1,5 million de clients en Europe, dont 200.000 en France. Mais sa méthode d'authentification ne plaît guère à l'Autorité fédérale de supervision financière allemande, la BaFin. La néobanque berlinoise, qui dispose d'une licence bancaire auprès de la Bundesbank et est reconnue comme institution financière par la BCE, risque de devoir revoir le processus d'"enrôlement" des clients : elle propose d'ouvrir un compte en envoyant simplement une photo de sa pièce d'identité depuis un smartphone ou un ordinateur. Or, des tests effectués par le magazine économique "Wirtschaftswoche" ont montré qu'il est possible d'ouvrir un compte sur N26 avec des faux papiers d'identité. Cette procédure de contrôle d'identification n'est "pas conforme aux exigences de la loi sur le blanchiment d'argent", considère la Bafin, citée par l'hebdomadaire allemand. "Ce n'est pas une méthode sécurisée de détermination de l'identité." Le régulateur aurait pris les "mesures de surveillance nécessaires".

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