LES AVANTAGES DE LA GESTION SOUS MANDAT
Investir sur les marchés financiers est une activité risquée nécessitant de solides connaissances financières. Dans ce contexte, confier son capital à un spécialiste est une solution sûre et sécurisante.
La gestion sous mandat rencontre un succès croissant. En effet, analyser la conjoncture mondiale et gérer un portefeuille de manière diversifiée sont des activités complexes et chronophages. Jean-Patrice Prudhomme, responsable du pôle allocations et gestion chez Milleis Banque, revient sur les solutions proposées.
En quoi consiste la gestion déléguée chez Milleis Banque ?
Les clients qui nous délèguent la gestion de leur portefeuille bénéficient de l’expertise des gérants dans l’analyse de la conjoncture, la gestion dynamique de l’allocation d’actifs et la sélection des instruments financiers appropriés.
Nous proposons aussi le contrat Milleis Vie à ceux qui souhaitent nous confier la gestion de leur contrat d’assurance vie. On parle alors de gestion pilotée. Nous prenons les décisions d’investissement nécessaires et arbitrons pour adapter en permanence le contrat à l’environnement de marché.
La gestion sous mandat est-elle réservée aux clients fortunés ?
Pas du tout. Nous proposons une offre de gestion accessible dès 75 000 euros en gestion sous mandat et dès 10 000 euros en gestion pilotée.
Le mode de gestion que vous proposez s’adapte-t-il au profil de vos clients ?
La situation de chaque client est évaluée avec précision par un banquier privé afin de déterminer le niveau de risque qu’il est prêt à accepter. Nous leur proposons ensuite de choisir parmi cinq profils en gestion sous mandat et quatre orientations en gestion pilotée.
Ces clients peuvent-ils suivre les décisions prises par les gestionnaires de leur compte ?
Bien sûr. À tout moment, les clients peuvent suivre les décisions de gestion prises par nos équipes, et ils reçoivent chaque trimestre un compte-rendu les informant de la stratégie et des résultats de la gestion.
Quels sont les éléments qui différencient Milleis Banque de ses concurrents ?
Nous offrons une plus large diversification internationale, sectorielle et thématique.
Nous sélectionnons les organismes de placements collectifs à 100% en architecture ouverte parmi les meilleurs gestionnaires d’actifs actuels. Bien sûr, nous investissons aussi directement dans des actions françaises et européennes. Enfin, nos tarifs sont également attractifs grâce à une commission pour la gestion sous mandat « tout compris », sans frais de transaction sur les organismes de placements collectifs et les titres vifs1.
1 Actions et obligations détenues en direct