Anlageprofis nehmen Vermögen unter die Lupe

Depot, Altersvorsorge, Ruhestandsplanung: Die Spezialisten finden im Vermögens-Check die Schwachstellen.

(jgr) Viele blicken schon ins neue Jahr: Was wird 2021 kommen? Wie weit belasten die Folgen der Corona-Pandemie die Wirtschaft? Weitere Themen haben Einfluss auf die Vermögensentwicklung: Die Zinsen dürften niedrig bleiben, zugleich steigen die Hoffnungen, die Weltwirtschaft könnte wieder in ruhigeres Fahrwasser kommen. Vor diesem Hintergrund fragen sich Anleger: Ist mein Vermögen richtig aufgestellt, um auch in einem unsicheren Umfeld zu bestehen? Ist mein Geld wirklich gut und rentabel investiert? Häufig steckt es in Standardprodukten, die oftmals auch nicht den Anlagezielen entsprechen. Vielleicht steckt zu viel Risiko drin – oder umgekehrt: Mit einem etwas höheren Aktienanteil könnte man mehr Rendite erzielen.

Wie es tatsächlich ums eigene Vermögen steht, können Profis analysieren. Dazu gibt es Gelegenheit beim Vermögens-Check, den die V-Bank in

Zusammenarbeit mit der Rheinischen Post anbietet. Bei diesem kostenlosen Leserservice analysieren unabhängige Vermögensverwalter und Berater aus der Region die Geldanlage. Sie checken nicht nur das Depot, sondern beziehen Themen wie Ruhestandsplanung, Steueroptimierung, Erbschaft oder Stiftung in die Analyse mit ein.

Da Unabhängige Vermögensverwalter keine Verkaufsprovisionen akzeptieren oder diese an ihre Kunden weitergeben, sind sie nicht am Verkauf von Finanzinstrumenten interessiert, sondern an der für ihre Kunden besten Lösung. Am Vermögens-Check können Anleger mit einem Vermögen von 25.000 Euro oder mehr teilnehmen. Dazu melden sie sich im Internet an über diese Seite: www.rp-online.de/vermoegenscheck oder telefonisch im Call Center der V-Bank unter der Telefonnummer 0800 / 44 44 694 (von Montag bis Sonntag in der Zeit von 6 bis 22 Uhr, kostenlos aus dem deutschen

Festnetz). Als Kennwort „Rheinische Post“angeben.

Die Teilnehmer des VermögensChecks gehen keine weiteren Verpflichtungen ein. Im direkten oder telefonischen Gespräch prüfen die Finanzexperten die Geldanlagen und dokumentieren die Ergebnisse in der Regel kurz schriftlich. Die Kurzdokumentation umfasst die angegebenen Vermögenswerte sowie die Aussagen zu den Anlagezielen und zur Risikoneigung. Sie gibt eine Übersicht über die bestehende Vermögensstruktur und eine Empfehlung, wie diese grundlegend verbessert werden kann.

Nach der Anmeldung leitet die V-Bank die Informationen an einen bankenunabhängigen Vermögensverwalter oder -berater weiter mit der Bitte, den Vermögens-Check umgehend durchzuführen. Innerhalb von fünf Werktagen wird sich daraufhin der Experte per Telefon, Brief oder E-Mail melden.