Gemeinsam mehr erreichen
Im genossenschaftlichen Private Banking kommt es neben einer hohen Beratungskompetenz immer auch auf ein enges Vertrauensverhältnis an.
Eine allgemeingültige Antwort auf die Frage, ob Geld glücklich macht, gibt es nicht. Jede Zeit und Generation bringt neue Antworten hervor. Eine Konstante aber hat sich in den letzten rund 150 Jahren in der Finanzwirtschaft bewährt: das genossenschaftliche Prinzip. Was einer nicht schafft, das schaffen viele. Unter dem Begriff „genossenschaftliches Private Banking“profitieren seit einiger Zeit auch vermögende Kunden von diesem Erfolgsmodell. Dahinter verbirgt sich ein gemeinsames Betreuungsmodell der Genossenschaftsbank vor Ort und der DZ Privatbank. Da die Privatbank als Kompetenzcenter aller Volksbanken und Raiffeisenbanken fungiert und auf individuelle Lösungen für vermögende Kunden spezialisiert ist, kann so auch die Volksbank Rhein-Sieg eG für ihre Kunden auf ein umfassendes Leis- tungsangebot im Private Banking zurückgreifen. Die Angebote reichen von aktiv gemanagten Strategien zur Vermögensverwaltung über die Vermögensstrukturierung und Finanz- und Vorsorgeplanung bis hin zu speziellen Leistungen aus dem Immobilien- und Stiftungsmanagement sowie individuellen Versicherungslösungen. Das gemeinsame Angebot steht somit gleichzeitig für Leistungsstärke und genossenschaftliche Werte wie Partnerschaftlichkeit, Stabilität und Sicherheit.
„Die Anforderungen an die Vermögensanlage können von Kunde zu Kunde sehr unterschiedlich sein, die Kernforderung kann jedoch meist wie folgt zusammengefasst werden: “, erläutert Oliver Bach, Regionalleiter der DZ-Privatbank in Düsseldorf. Hierfür macht es – nicht zuletzt seit der Finanzkrise – Sinn, die Vermögen professionell verwalten zu lassen und Anlageentscheidungen zu delegieren. Denn das derzeitige Kapitalmarktumfeld stellt aktuell große Herausforderung für die Verwaltung von Vermögen dar. Die niedrigen Nominalzinsen in Kombination mit der Inflationsrate ergeben negative Realrenditen.
Oliver Bach Viele bewährte Instrumente zur Sicherung der Vermögenswerte sowie zur Ertragserzielung haben in diesem Umfeld daher an Wirksamkeit eingebüßt.
Wie darauf reagieren? „Nach wie vor erfolgversprechend ist eine Diversifikationsstrategie, mit der das Vermögen sehr breit über unterschiedliche Anlageklassen, Anlageregionen und Währungen hinweg gestreut wird. Verlustrisiken werden dadurch minimiert und Ertragsaussichten verbessert“, sagt Daniel Leimbach, Berater Private Banking bei der Volksbank Bonn Rhein-Sieg eG. Das Vermögen bliebe so- mit erhalten und werfe weiterhin kontinuierliche Renditen ab. Oliver Bach ergänzt: „Das Anlageuniversum umfasst hierbei Liquidität, Anleihen, Aktien sowie andere Anlagen. Unser professionelles Portfoliomanagement investiert dann nach einer strengen Methodik in Einzeltitel, Indexund andere Fonds sowie Festgelder.“Ein besonderes Augenmerk legen die Genossen dabei auf stabile und falls gewünscht ausschüttungsfähige Erträge. Ziel ist der langfristige Erhalt des Vermögens sowie eine Vermögensentwicklung mit geringer Schwankungsbreite. „Zudem verpflichten wir uns mit unserer genossenschaftlichen Anlagephilosophie dem Gedanken des verantwortungsbewussten Investierens“, beschreibt der DZBanker.
Im Private Banking kommt es neben einer hohen Beratungskompetenz immer auch auf ein enges Vertrauensverhältnis an. Das können die beiden Partner leisten. „Die meisten unserer Kunden haben in der Regel ihr Vermögen unternehmerisch verdient und sind mittelständisch geprägt. Wir beraten daher häufig Unternehmer in ihrem familiären Umfeld als Privatperson wie auch das Unternehmen selbst in Sachen Geldanlage. Aber auch der Privatier oder leitende Angestellte, der ein bodenständiges und in der Region verwurzeltes Angebot sucht, ist bei uns zu Hause“, beschreibt Daniel Leimbach den typischen Kunden, der das Angebot der Volksbank zu schätzen weiß. Und zwar deshalb, weil die Volksbank Bonn Rhein Sieg eG und ihr genossenschaftlicher Partner insbesondere für Kontinuität und Sicherheit stehen, und damit für Werte, die besonders wichtig sind.
„Möglichst soll Substanzerhalt mit einer regelmäßigen Ausschüttung er
zielt werden“
Regionalleiter DZ-Privatbank