Gute und zeitige Planung ist alles „Niemand sollte mit der Strukturierung der Vermögens- und Unternehmensnachfolge warten, bis der Erbfall tatsächlich eingetreten ist“, betont Dr. Thomas Franke, Geschäftsführer der National-Bank Vermögenstreuhand.
Es ist eine gewaltige Zahl: 3,1 Billionen Euro werden in den nächsten zehn Jahren in Deutschland vererbt. Und jede fünfte Erbschaft in Deutschland hat einen Wert von mehr als einer Viertelmillion Euro, zeigt eine aktuelle Studie. Darin ist Betriebsvermögen – also Anteile an Unternehmen etc. – noch gar nicht eingerechnet.
Doch allein die Zahl von aktuell 27.000 übergabereifen Unternehmen jährlich, die das Institut für Mittelstandsforschung in Bonn ermittelt hat, zeigt, dass auch diese Summen erheblich sein werden. „Das bedeutet großen planerischen Aufwand für diejenigen, die diese Vermögen aktuell besitzen, also sowohl Unternehmer als auch Familien. Es ist ganz entscheidend, frühzeitig die professionelle Beratung zu suchen, um Risiken zu vermeiden, die zu schweren Schäden an den Vermögen führen können“, sagt Dr. Thomas Franke, Geschäftsführer der NationalBank Vermögenstreuhand.
Die Tochter der Essener Privatbank National-Bank hat sich auf Verwaltung und Ausbau privater Vermögen spezialisiert und bietet das komplette Leistungsspektrum an notwendigen Beratungsleistungen und Managementservices an. Als Spezialdienstleister steht die National-Bank
Dr. Thomas Franke Vermögenstreuhand Vermögensinhabern, Familien, Unternehmern und Stiftungen bei spezifischen Fragestellungen zur Seite.
„Niemand sollte mit der Strukturierung der Vermögens- und Unternehmensnachfolge warten, bis der Erbfall tatsächlich eingetreten ist. Denn dann ist es zumeist zu spät, und es stehen kaum noch Optionen zur Optimierung offen. Strategische oder auch steuerschonende Maßnahmen können dann kaum noch getroffen werden. Es greift bereits die reguläre Besteuerung, die gesetzliche Erbfolge ist in Gang, und bei Unternehmen sind die Änderungen auf Gesellschafterebene eingetreten. Daher plädieren wir dafür, so früh wie möglich mit der Planung zu beginnen und diese immer wieder zu hinterfragen, veränderte Situationen zeitnah zu bewerten und in die Gestaltung einlaufen zu lassen“, betont Thomas Franke.
Er verweist dafür auf das Spezialistennetzwerk für alle auftretenden steuerlichen, rechtlichen, betriebs- und finanzwirtschaftlichen Fragestellungen. „Bei Bedarf können wir erfahrene und versierte Berater für alle Sondersituationen hinzuziehen, aber genauso gerne arbeiten wir mit den vertrauten Beratern des Mandanten zusammen. Ziel ist immer das perfekte Ergebnis ausgehend von den Wünschen des Vermögensinhabers.“
Für die Vermögenstreuhand-Experten gilt folgendes Credo: Eine zielgerichtete Begleitung bei der Planung und Gestaltung von Vermögensübergängen ist nur möglich, wenn im persönlichen Gespräch die derzeitige (Vermögens-)Situation umfassend festgestellt und die individuellen Wünsche des Mandanten ermittelt werden. „Aufgrund langjähriger Erfahrung stellen wir dabei die richtigen Fragen. Nach einer umfassenden Ana-
„Ziel ist immer das perfekte Ergebnis ausgehend von den Wünschen des Vermögensinhabers“
lyse werden mit dem Mandanten die in Betracht kommenden Optionen erörtert. Sobald er eine Entscheidung getroffen hat, setzen wir die notwendigen Maßnahmen gemein- schaftlich mit den jeweiligen Experten um und stehen weiter als Begleiter zur Verfügung. Denn es können immer wieder besondere Fragen auftauchen, bei denen unsere Expertise ge- fragt ist. Dann lassen wir den Mandanten natürlich nicht alleine“, betont der Geschäftsführer. Für die National-Bank Vermögenstreuhand sei es entscheidend, kontinuierlich an der Seite des Mandanten zu bleiben. So beraten die Fachleute Familien auch generationenübergreifend, um Vermögen über Jahrzehnte hinweg zu schützen und zu entwickeln.