Vermögens-Check: Depot unter der Lupe
Hier mal ein Fonds gekauft, dort eine Anleihe: Privatanleger sind sich oft nicht sicher, ob ihr Vermögen gut investiert ist. Sie können ihr Depot jetzt wieder von einem Finanzexperten aus der Region prüfen lassen.
Die Zinsen sind niedrig, dennoch haben die Deutschen nach einer aktuellen Datenerhebung der Bundesbank fast zwei Billionen Euro auf Sparbüchern, Tagesgeld- oder Girokonten angelegt. Oder man hat ihnen irgendwelche Fonds ins Depot gelegt. Doch sind diese auch werthaltig? Gibt es Alternativen zu niedrigst verzinsten Anlagen? Eine Depotstruktur muss zudem zur gesamten Vermögenssituation und der Lebenslage passen. Und ist die Geldanlage auch krisenfest aufgebaut?
Wer solche Fragen und Themen einmal genauer geklärt haben möchte, kann jetzt beim Vermögens-Check sein Depot von einem Unabhängigen Vermögensverwalter prüfen lassen. Wie der Name sagt, beraten diese Anlagespezialisten unabhängig von den Interessen einer Bank. Wenn sie zum Beispiel bei einem VermögensCheck in ein Depot schauen, erkennen sie von daher auch schnell die Fallstricke. Die herkömmlichen Berater müssen nicht nur Hausinteressen berücksichtigen. Sparrunden führen häufig auch dazu, dass sie nur wenig Zeit für ihre Kunden haben.
Wie sieht es nun konkret aus? Die V-Bank, die Unabhängige Vermögensverwalter und - berater betreut, lädt zusammen mit unserer Zeitung Leser zum Vermögens-Check ein. Experten aus der Region analysieren die Depots und beziehen Themen wie private Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, Steueroptimierung, Erbschaft oder Stiftung in die Analyse mit ein. Spezielle Anlagetipps gibt es im VermögensCheck nicht. Dies ist dem Kundenverhältnis zwischen Vermögensverwalter oder -berater und Mandanten vorbehalten. Denn nur dann ist sichergestellt, dass der Experte alle Informationen hat, um spezielle Fragen angemessen zu beantworten.
Der Vermögens-Check ist kostenlos, Teilnehmer gehen keine weiteren Verpflichtungen ein. Im direkten oder telefonischen Gespräch prüfen die Vermögensverwalter oder -berater das Depot und dokumentieren die Ergebnisse in der Regel kurz schriftlich. Die Kurzdokumentation umfasst die angegebenen Vermögenswerte sowie die Aussagen zu den Anlagezielen und zur Risikoneigung. Sie gibt eine Übersicht über die bestehende Vermögensstruktur und eine Empfehlung, wie sie verbessert werden kann.
Teilnehmen kann man mit einem Vermögen von 25.000 Euro oder mehr. Interessenten melden sich an im Call Center der V-Bank unter Telefon 0800/ 44 44 694 (von Montag bis Sonntag in der Zeit von 6 bis 22 Uhr; kostenlos aus dem deut- schen Festnetz). Wichtig ist dabei, das als Kennwort „Rheinische Post“oder „rp-online“anzugeben. Oder man meldet sich im Internet an unter www.rp-online.de/v-check. Dort sind weitere Informationen und die ausführlichen Teilnahmebedingungen abrufbar.
Die V-Bank leitet die Informationen an einen bankenunabhängigen Vermögensverwalter oder -berater aus der Region weiter mit der Bitte, den Vermögens-Check umgehend durchzuführen. Innerhalb von 15 Werktagen wird sich daraufhin der Experte per Telefon, Brief oder Email melden. Anmeldeschluss ist der 31. Dezember 2017.