Bandbreite an Fonds macht strategische Auswahl möglich
Sie ist eine Bank mit historischer Tradition, sozialer Verantwortung, einer nicht alltäglichen Inhaberstruktur und einem stetig wachsenden Interesse seitens der vermögenden Kundschaft: Die Walser Privatbank, gegründet 1894 und heute noch ansässig im österreichischen Kleinwalsertal, hat sich gerade in Zeiten volatiler Märkte und eines generellen Misstrauens gegenüber Finanzunternehmen als Partner im ganzheitlichen Vermögensmanagement positioniert.
„Und zwar als Partner auch im mittleren Vermögensbereich“, wie Gregor Neuhäuser, Niederlassungsleiter der Walser Privatbank in Düsseldorf, betont. „Um ganzheitlich professionell mit dem Kundenvermögen arbeiten zu können, hat die Walser Privatbank in der unabhängigen Vermögensver- waltung eine Mindestgröße von 300.000 Euro definiert. Das liegt daran, dass wir eine sinnvolle Streuung in unterschiedliche Anlageklassen anstreben, um Risiken wirksam zu minimieren. Aktien, Anleihen, Alternative Investments, strategische Liquidität: Erst ein breit gefächertes Engagement schützt das Vermögen und bietet ausreichend Chancen, es langfristig zu entwickeln.“
Aber zugleich hat die Bank auch für Kunden, die weniger Geld anlegen können oder möchten, die Möglichkeit geschaffen, von den Vermögensverwaltungsleistungen zu profitieren. Sie können beispielsweise über ihre Hausbank in frei zugängliche Publikumsfonds investieren. Ob der Mischfonds Walser Portfolio German Select, der Walser Strategie Plus, der weltweit in Aktien, Anleihen und Rohstoffe investiert, oder auch der Walser Portfolio Aktien Europa, dessen Management die Minimierung von Schwankungsbreiten durch gezielte Einzeltitel-Auswahl europäischer Aktien anstrebt: Kunden, die von den arrivierten und etablierten Strategien der Walser Privatbank profitieren möchten, finden im Fondsspektrum der Österreicher eine breite Auswahl an Produkten mit verschiedenen Ansätzen. „Aufgrund dieser Bandbreite können sie das Produkt wählen, das am besten zur eigenen Anlagestrategie passt. Und sie erhalten die Gewissheit, von der Expertise der Spezialisten zu profitieren, auch ohne ein individuell verwaltetes Depot“, betont Gregor Neuhäuser.
„Dass wir mit unseren Konzepten richtig liegen, unterstreichen unter anderem die Bewertungen der WalserFonds im vergangenen Jahr. Für deren Performance verlieh uns die ‚Wirtschaftswoche‘ das Prädikat ‚Beste Vermögensverwalter 2018‘. Zudem zeichnete ‚Focus Money‘ die beiden Fonds Walser Strategie Plus und Walser Strategie Perspektive mit dem Siegel ‚Herausragende Vermögensverwaltung‘ aus. Abgerundet werden die guten Bewertungen unserer Bank durch eine Top Ten-Plat-
Als klassisches privates Geldhaus bietet die Walser Privatbank Kunden auch außerhalb der individuellen Vermögensverwaltung die Möglichkeit, mittels eigener Strategiefonds von den Anlagekonzepten der Bank zu profitieren.
zierung im renommierten Branchentest Fuchs-Report“, betont der Düsseldorfer Niederlassungsleiter. Kunden können sich schließlich ein Portfolio an Fonds zusammenstellen und so die eigene Vermögensverwaltung über passende Walser-Produkte steuern.
Risikoanalysen betreibt die Bank mit dem auf Grundlage wissenschaftlicher Methoden entwickelten „RiskProfiler“. Mit seiner Hilfe wird die tatsächliche Risikotragfähigkeit eines Anlegers herausgearbeitet. Erst wenn sie feststeht, geht es an die konkrete Anlageempfehlung.
„Unsere Berater sind dauerhaft mit den Anlegern im Gespräch und transportieren die Sichtweisen und Einschätzun- gen der Bank. Auch die Expertise der Portfoliomanager aus dem Kleinwalsertal wird regelmäßig hinzugezogen. Dafür haben wir in unseren Räumlichkeiten die technischen Voraussetzungen, um die Kapitalmarktexperten direkt zuzuschalten. Das vereinfacht die Abläufe und erleichtert den Informationsfluss“, sagt Gregor Neuhäuser.
Wichtig für den Experten: „Der RiskProfiler ersetzt natürlich kein persönliches Beratungsgespräch, vielmehr liefert er Hinweise auf spezifische Einstellungen. Erst die fachgerechte Analyse und die systematische Anwendung des Systems durch unsere Berater ergeben das zuverlässige Fundament für eine stimmige Anlageentscheidung.“