Griechen ohne Stress
Die EZB untersucht, wie die vier griechischen Großbanken nach einer Krise dastünden. Die Ergebnisse überzeugen – fast
Frankfurt/Athen Die griechischen Großbanken haben den jüngsten Stresstest der europäischen Bankenaufsicht ohne ganz große Blessuren überstanden. Das geht aus den am Samstag veröffentlichten Ergebnissen der Europäischen Zentralbank (EZB) hervor.
Demnach erwiesen sich die inzwischen wieder aufgebauten Kapitalpuffer der vier untersuchten Institute – Alpha Bank, Eurobank, NBG und Piraeus Bank – als halbwegs krisenfest. Vor allem die Piraeus Bank muss nach eigener Einschätzung allerdings noch weitere Hausaufgaben erledigen. Man bleibe in der Pflicht, die Pläne für eine weitere finanzielle Stärkung der Bank umzusetzen, sagte der Chef der Bank, Christos Megalou am Samstag in Athen.
Griechenlands Banken hatten im Laufe der Schuldenkrise des Landes durch einen Schuldenschnitt fast ihr gesamtes Eigenkapital verloren und mussten mit mehreren Finanzspritzen des griechischen Staates aufgefangen werden. Das Geld stammt größtenteils aus Mitteln der drei internationalen Hilfspakete, mit denen Griechenland seit 2010 vor dem finanziellen Zusammenbruch bewahrt wird. Das letzte Programm soll im Sommer 2018 auslaufen.
Größtes Problem der griechischen Banken sind weiterhin hohe Kreditrisiken. „Wir sind noch nicht über dem Berg. Und müssen gut aufpassen, aber wir werden es schaffen“, sagte einer der bekanntesten griechischen Top-Banker, der nicht namentlich nicht genannt werden wollte.
Die Bankenaufsicht hatte auf Basis der Geschäftszahlen von Ende 2017 durchgerechnet, wie sich die Kapitalpolster der Banken entwickeln, wenn die – aktuell auf Erholungskurs steuernde – griechische Wirtschaft in eine schwere Wirtschaftskrise rutschen würde. Unterstellt wurde in diesem sogenannten „adversen Szenario“eine mehrjährige Durststrecke, in der die Wirtschaftsleistung 2018 um 1,3 und 2019 um 2,1 Prozent schrumpft und 2020 wieder um plus 0,2 Prozent wächst – mit entsprechenden Folgen etwa für das Ausfallrisiko bei Krediten. Wichtigste Kennziffer in dem Test ist das sogenannte harte Kernkapital im Verhältnis zu den Risikopositionen der jeweiligen Bank.
Dem Stresstest zufolge würde die Alpha Bank die angenommene neuerliche Rezession am besten überstehen – mit einer Kernkapitalquote von dann immer noch 9,7 Prozent im Jahre 2020. Bei Eurobank (6,8) und NBG (6,9) fiele der Wert stärker – am schlechtesten schlug sich die Piraeus Bank (5,9).
Anders als bei dem spektakulären europaweiten Stresstest 2014 hatte die Bankenaufsicht – wie schon 2016 – allerdings auch diesmal keine Kapitalquoten vorgegeben, die zu erfüllen waren. Es handele sich nicht um eine Übung, bei der am Ende ein „Bestanden“oder „Durchgefallen“stehe, betonte die EZB in ihrer Mitteilung. Zur Orientierung: 2014 hatte die EZB verlangt, dass auch in einem Krisenszenario die Kernkapitalquote nicht unter die Schwelle von 5,5 Prozent fällt.