Από θύματα, ύποπτοι για ξέπλυμα
Πώς «πάγωσαν» οι λογαριασμοί δύο πολιτών από την Αθήνα και τα Ισθμια
ΓΙΆΝΝΗ ΠΆΠΆΔΟΠΟΥΛΟΥ
Θεωρούσε ότι βρισκόταν στο ασφαλές περιβάλλον της τράπεζάς της. Η ιστοσελίδα στην οποία την κατηύθυνε το παραπλανητικό email ήταν τόσο καλοσχεδιασμένη, που έμοιαζε με κλώνο της αυθεντικής. Πέρασε τα στοιχεία της, ώσπου δέχτηκε μια κλήση από εκπρόσωπο της τράπεζας, ο οποίος είχε εντοπίσει ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό της. Την είχαν εξαπατήσει. Εν αγνοία της είχαν γίνει δύο συναλλαγές 600 και 205 ευρώ, ενώ της είχαν πιστωθεί και 2.000 ευρώ. Ακύρωσε τις κάρτες, αμφισβήτησε κάθε κίνηση και προχώρησε σε καταγγελία στο Τμήμα Ασφαλείας Συντάγματος. Ηταν Αύγουστος 2021 και η περιπέτειά της μόλις ξεκινούσε. Ενα μήνα αργότερα, η Αρχή Καταπολέμησης Εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες την ενημέρωσε ότι δεσμεύονται όλοι οι λογαριασμοί της. Τη θεωρούσαν ύποπτη για ξέπλυμα χρήματος.
Πέρασαν μήνες μέχρι να «ξεπαγώσουν» οι καταθέσεις της. Στις 26 Σεπτεμβρίου 2022, με διάταξη της αντεισαγγελέως Πλημμελειοδικών Ρόδου απορρίφθηκε η έγκληση εις βάρος της. Σε παρόμοια μοίρα με την κάτοικο Αθηνών είχε βρεθεί και ένας άντρας από τα Ισθμια Κορινθίας, αφού και αυτός είχε αντιμετωπιστεί ως πιθανός συνεργός στην ίδια απάτη. Πώς τα θύματα θεωρήθηκαν θύτες;
Ολα ξεκίνησαν στις 26 Αυγούστου 2021, όταν ένας κάτοικος Ρόδου έλαβε email από την ηλεκτρονική διεύθυνση winbnkgr@ niltel.ir. Δεν αντιλήφθηκε την απάτη. Θεώρησε ότι το μήνυμα προερχόταν από την τράπεζά του και του ζητούσε να επιβεβαιώσει τους κωδικούς του. Μοιράστηκε τα στοιχεία του δίνοντας στους κυβερνοεγκληματίες πρόσβαση στον τραπεζικό λογαριασμό του. Ακολούθησαν τρεις αποστολές εμβασμάτων. Μία των 10.000 ευρώ
προς έναν κάτοικο Ισθμίων, άλλη των 2.000 ευρώ προς μία κάτοικο Αθηνών και ακόμη μία συναλλαγή, ύψους 2.000 ευρώ, προς το τραπεζικό ίδρυμα Revolut με παραλήπτη έναν Ισπανό υπήκοο.
Οι δύο Ελληνες, από την Αθήνα και τα Ισθμια, είχαν προηγουμένως εξαπατηθεί από τους ίδιους δράστες. Είχαν μοιραστεί και εκείνοι με παρόμοιο τρόπο τους κωδικούς τους με τους κυβερνοεγκληματίες. Οι λογαριασμοί τους θα λειτουργούσαν ως ενδιάμεσος σταθμός της λείας προτού αυτή σταλεί σε κάποιον τρίτο λογαριασμό ή γίνει ανάληψη των κλοπιμαίων από κάποιο ΑΤΜ. Οπως φαίνεται, όμως, οι δράστες δεν πρόλαβαν να ολοκληρώσουν το κόλπο τους, τα χρήματα σταμάτησαν στα μισά του δρόμου και οι δύο εξαπατηθέντες θεωρήθηκαν μεσάζοντες στην αλυσίδα της απάτης.
Η αξιοποίηση μεσαζόντων για το ξέπλυμα χρηματικών ποσών που έχουν υποκλαπεί μέσω ηλεκτρονικής απάτης είναι μια συνηθισμένη πρακτική των κυβερνοεγκληματιών. Σε αντίστοιχα δίκτυα που εξαρθρώθηκαν στο πρόσφατο
παρελθόν από την Ελληνική Αστυνομία, προέκυψε ότι μεσάζοντες διέθεταν τους τραπεζικούς τους λογαριασμούς έναντι αμοιβής, η οποία ξεκινούσε από τα 500 ευρώ και μπορεί να έφτανε και τις 2.000 ευρώ. Εφόσον όμως οι δράστες δεν είχαν τη δυνατότητα να στρατολογήσουν άμεσα άλλους μεσάζοντες, χρησιμοποιούσαν για τον ίδιο σκοπό τους λογαριασμούς ατόμων που μόλις είχαν εξαπατήσει.
Προσφυγή
Ηδη από τον Οκτώβριο του 2021 η κάτοικος Αθηνών, μέσω του δικηγόρου της Μιχάλη Καντιδενού, προσέφυγε κατά της απόφασης της Αρχής Καταπολέμησης Εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ζητώντας να αποδεσμευθούν οι λογαριασμοί της. Υποστήριζε πως κανένα στοιχείο της δικογραφίας δεν δικαιολογούσε αυτό το μέτρο εις βάρος της. Τόνιζε ότι είχε κάνει ό,τι ήταν ανθρωπίνως δυνατόν από τη στιγμή που αντιλήφθηκε τι συνέβη. Επικοινώνησε με την τράπεζα, συναίνεσε στον αντιλογισμό του ποσού στο θύμα από τη Ρόδο, κατήγγειλε το περιστατικό στην αστυνομία. «Οι εμφανείς, δημόσιες και άμεσες ενέργειές μου σκιαγραφούν το προφίλ ενός εγκληματία;» αναρωτιόταν στην προσφυγή της.
Στο ίδιο έγγραφο επισήμανε ότι η δέσμευση των λογαριασμών της έθετε σε κίνδυνο και την υγεία της. Τόνισε ότι έχει ποσοστό αναπηρίας 81% και ότι στον λογαριασμό της κατατίθεται προνοιακό επίδομα για την πληρωμή εξόδων θεραπείας και ιατροφαρμακευτικής περίθαλψης. Τελικά, στην πρόσφατη απόφαση της αντεισαγγελέως Πρωτοδικών Ρόδου αναφέρεται ότι δεν προέκυψαν ενδείξεις ενοχής εις βάρος των δύο ατόμων στην Αθήνα και στα Ισθμια που είχαν πέσει και αυτοί θύματα της ίδιας ηλεκτρονικής απάτης. Τα «δεσμά» λύθηκαν, έστω και με καθυστέρηση μηνών.
Η αξιοποίηση μεσαζόντων για το ξέπλυμα χρηματικών ποσών είναι συνηθισμένη πρακτική των κυβερνοεγκληματιών.