Κεφάλαια 159 δισ. ευρώ χρειάζονται οι ευρωτράπεζες

Το έλλειμμα υπολογίζεται βάσει του δείκτη χρηματοδότησης NSFR

Χρονικό διάστημα μικρότερο του ενός έτους έχουν οι τράπεζες της Ε.Ε. να αντλήσουν 159 δισ. ευρώ για να συμμορφωθούν με τους νέους κανονισμούς, που στόχο έχουν να διασφαλίσουν την κεφαλαιακή τους επάρκεια, ώστε να είναι σε θέση να καλύπτουν τις μακροπρόθεσμες χρηματοοικονομικές τους ανάγκες, όπως γνωστοποίησε χθες η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (ΕΒΑ). Σύμφωνα με την ΕΒΑ, το έλλειμμα υπολογίζεται με βάση τον δείκτη σταθερής καθαρής χρηματοδότησης Net Stability Funding Ratio-NSFR, ο οποίος προϋποθέτει από τις τράπεζες να διαθέτουν μία ελάχιστη πηγή μακροπρόθεσμης χρηματοδότησης από τον Ιανουάριο του 2018. Παρότι η μέση σταθερή καθαρή χρηματοδότησης των τραπεζών της Ε.Ε. ήταν πάνω από το ελάχιστο ποσοστό του 100%, στο 107,8%, διαπιστώθηκε ένα έλλειμμα της τάξης των 158,7 δισ. ευρώ επειδή σε ορισμένες τράπεζες ο συγκεκριμένος δείκτης βρέθηκε κάτω του 100%, εκτιμά η ΕΒΑ. Ωστόσο, το χρηματοδοτικό έλλειμμα είναι μικρότερο από το αντίστοιχο των 240 δισ. ευρώ του Σεπτεμβρίου του 2016. Το έλλειμμα είναι αντίστοιχο μόλις με το 1,7% επί του συνολικού ενεργητικού των 9,1 τρισ. ευρώ των τραπεζών που δεν έχουν συμμορφωθεί με τους απαιτούμενους κανονισμούς, γεγονός που σημαίνει βελτίωση της κεφαλαιακής τους θέσης. «Συγκριτικά με παλαιότερες περιόδους, υπάρχει μία συνεχής αύξηση της σταθερής καθαρής χρηματοδότησης των τραπεζών» γνωστοποίησε η τραπεζική αρχή, η οποία ωστόσο εκτιμά ότι ακόμη οι τράπεζες έχουν μπροστά τους πολύ δρόμο να διανύσουν.

Ο δείκτης σταθερής καθαρής χρηματοδότησης είναι μέρος των νέων κανονισμών, γνωστών ως Βασιλεία ΙΙΙ, που εισήχθησαν μετά την χρηματοπιστωτική κρίση του 2007-2009, συμπεριλαμβανομένων των αυστηρότερων απαιτήσεων για το βασικό κεφάλαιο των τραπεζών που θα εφαρμοστούν μέχρι το 2019. Η ΕΒΑ ανακοίνωσε ότι αυτή τη στιγμή δεν υπάρχει έλλειμμα σε ρευστό, γεγονός που σημαίνει ότι όλες οι τράπεζες έχουν συμμορφωθεί με τους κανόνες περί βασικού κεφαλαίου.

Επίσης, θα πρέπει να σημειωθεί ότι η μέση αναλογία κεφαλαίου επί του σταθμισμένου κινδύνου κυμαινόταν στο 12,8% στα τέλη του περσινού Ιουνίου, γεγονός που σημαίνει ότι οι βασικοί κανονισμοί της Βασιλείας περί κεφαλαίου βρίσκονταν σε ισχύ με τον δείκτη να υπερβαίνει κατά πολύ το κατώτατο ποσοστό του 7% που απαιτείτο. Η ΕΒΑ αναμένεται να πραγματοποιήσει τα πανευρωπαϊκά stress tests στις αρχές του 2018 και εν συνεχεία να δημοσιεύσει τα αποτελέσματα στα μέσα του έτους.

Ωστόσο, η ΕΒΑ έχει ήδη προειδοποιήσει ότι το μεγαλύτερο πρόβλημα που αντιμετωπίζουν αυτή τη στιγμή οι τράπεζες δεν είναι ο βασικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας, αλλά η ποσότη- τα των μη εξυπηρετούμενων δανείων στα λογιστικά βιβλία τους.

Υπενθυμίζεται ότι η ΕΒΑ είχε κάνει πρόσφατα λόγο, σύμφωνα με δημοσίευμα Τύπου, για την ανάγκη δημιουργίας στην Ε.Ε. μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, χρηματοδοτούμενης από το δημόσιο, η οποία θα απορροφήσει τα κόκκινα δάνεια που πνίγουν την οικονομική ανάπτυξη. Η αντιμετώπιση του συγκεκριμένου προβλήματος κρίνεται επιτακτική ανάγκη, δεδομένου ότι το τραπεζικό σύστημα της Ε.Ε. έχει μη εξυπηρετούμενα δάνεια αξίας 1,06 τρισ. ευρώ, ποσό τριπλάσιο από το αντίστοιχο της Ιαπωνίας ή των ΗΠΑ, εκ των οποίων το ένα τέταρτο ανήκει στις ιταλικές τράπεζες. Οι ιταλικές τράπεζες με μη εξυπηρετούμενα δάνεια ύψους περίπου 360 δισ. ευρώ, ποσό που αντιστοιχεί στο ένα πέμπτο του ιταλικού ΑΕΠ, μπορούν να εγγυηθούν μόνο ένα μικρό μέρος του ποσού, με κίνδυνο και να εκτροχιάσουν την οικονομία της χώρας και κάποιες από αυτές να μην καταφέρουν να επιβιώσουν.

[SID:10877749]