Τραπεζικά πρόστιμα 321 δισ. δολ.
Ανοδική τάση σε ποινές για λάθη, σκάνδαλα, ξέπλυμα βρόμικου χρήματος και χειραγωγήσεις
Τα λάθη, σκάνδαλα, υποθέσεις ξεπλύματος βρόμικου χρήματος και άλλες πολύκροτες υποθέσεις από την εποχή της πιστωτικής κρίσης του 2008 έχουν κοστίσει στις τράπεζες παγκοσμίως περισσότερα από 300 δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα, ένα ποσό που αναμένεται να αυξηθεί σημαντικά τα επόμενα χρόνια.
Οι τράπεζες ανά τον κόσμο έχουν καταβάλει από το 2008 το ποσό των 321 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε πρόστιμα, σύμφωνα με στοιχεία της Boston Consulting Group (ΒCG). Το ποσό αναμένεται να αυξηθεί τα επόμενα χρόνια, καθώς τη σκυτάλη παίρνουν οι αρχές σε Ευρώπη και Ασία, ενώ έως τώρα πιο επιθετική στάση κρατούσαν οι αρχές των ΗΠΑ, οι οποίες έως τώρα έχουν επιβάλει το μεγαλύτερο μέρος των προστίμων, όπως διαπιστώνει η Boston Consulting στην έβδομη ετήσια μελέτη για τον τραπεζικό κλάδο.
Μόνο στη διάρκεια του 2016 οι τράπεζες ανά τον κόσμο επιβαρύνθηκαν με πρόστιμα ύψους 42 δισ. δολαρίων, ποσό αυξημένο κατά 68% σε σύγκριση με τα επίπεδα της προηγούμενης χρονιάς, όπως επισημαίνεται στη μελέτη.
Μεταξύ των πιο πολύκροτων υποθέσεων του 2016 συγκαταλέγεται ο διακανονισμός, ύψους 12,5 δισ. δολαρίων, της Deutsche Bank και της Credit Suisse με το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ για την υπόθεση πώλησης περίπλοκων επενδυτικών προϊόντων με «τοξικά» ενυπόθηκα Η Βank of America δάνεια. Τσουχτερό το πρόστιμο που επέβαλε η αμερικανική Δικαιοσύνη και στην Goldman Sachs πέρυσι, η οποία κλήθηκε να καταβάλει 5,1 δισ. δολάρια για το κλείσιμο της υπόθεσης τοξικών ενυπόθηκων χρεογράφων.
Οι αμερικανικές αρχές επέβαλαν πρόστιμα και στις τρεις μεγάλες τράπεζες της Wall Street -JP Morgan Chase & Co., Bank of America και Citigroup- οι οποίες κατέβαλαν συνολικά περισσότερα από τριάντα δισεκατομ- μύρια δολάρια (σε πρόστιμα, αλλά και σε αποζημιώσεις προς καταναλωτές) για την υπόθεση πώλησης subprime ενυπόθηκων ομολόγων, που θεωρείται ότι οδήγησαν στην πιστωτική κρίση του 2008.
Από την εποχή της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρί- σης, οι μεγαλύτερες τράπεζες ανά τον κόσμο συμφώνησαν να καταβάλουν περίπου 60 δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα μόνο προς το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ για την πώληση των subprime επενδυτικών προϊόντων.
Μεταξύ των τραπεζών ανά τον κόσμο που έχουν κληθεί να καταβάλουν πρόστιμα, η «μερίδα του λέοντος» ανήκει στις αμερικανικές, έχοντας πληρώσει συνολικά 204 δισεκατομμύρια δολάρια, με βάση υπολογισμούς σε πρόσφατη έρευνα της εταιρείας χρηματοοικονομικών υπηρεσιών Keefe, Bruyette & Woods.
Η Βank of America καταλαμβάνει την πρώτη θέση μεταξύ των τραπεζών με τον μεγαλύτερο «λογαριασμό», έχοντας καταβάλει συνολικά περισσό- τερα από 77 δισ. δολάρια για τη διευθέτηση περισσότερων από τριάντα υποθέσεων. Το συνολικό τίμημα για την JPMorgan Chase υπερβαίνει τα 40 δισ. δολάρια, ενώ για τη Citigroup τα 18 δισ. δολάρια.
Το τίμημα ήταν αρκετά υψηλό και για τράπεζες, όπως οι ελβετικές UBS και Credit Suisse, η βρετανική HSBC, αλλά και η BNP Paribas της Γαλλίας.
Tο 2012 οι αρχές Ελβετίας, Βρετανίας και ΗΠΑ επέβαλαν στην UBS πρόστιμο 1,5 δισ. δο- λαρίων για την υπόθεση χειραγώγησης του διατραπεζικού επιτοκίου Libor.
Toν Δεκέμβριο της ίδιας χρονιάς, η HSBC κλήθηκε να καταβάλει στις αμερικανικές αρχές το ποσό-ρεκόρ του 1,9 δισεκατομμυρίου δολαρίων για τον διακανονισμό κατηγοριών ότι δεν εφάρμοσε τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος βρόμικου χρήματος, αφήνοντας το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα εκτεθειμένο σε καρτέλ ναρκωτικών.
Ο διακανονισμός της Credit Suisse
Η Credit Suisse συμφώνησε τον Μάιο του 2014 να καταβάλει πρόστιμο 2,6 δισ. δολαρίων για τις κατηγορίες ότι βοήθησε ορισμένους πελάτες αμερικανικής καταγωγής να αποφύγουν την καταβολή φόρων.
Τον Ιούνιο του 2014 η γαλλική BNP Paribas ομολόγησε την παράνομη επεξεργασία χιλιάδων συναλλαγών μέσω των αμερικανικών χρηματοπιστωτικών συστημάτων για λογαριασμό οργανώσεων σε Ιράν, Κούβα και Σουδάν, μια υπόθεση που οδήγησε σε πρόστιμο σχεδόν εννέα δισ. δολαρίων και την απομάκρυνση αρκετών στελεχών.
Σχεδόν δέκα χρόνια από την πιστωτική κρίση και η τραπεζική βιομηχανία δεν έχει ακόμη ανακάμψει τελείως από το κόστος «αμαρτημάτων» του παρελθόντος, σημειώνει η BCG στη μελέτη. [SID:10883396]