Διευκρινίσεις Ε.Κ. για τα εξωχρηματιστηριακά παράγωγα

Σε συνέχεια της προειδοποίησής της προς το επενδυτικό κοινό («Ν» φ. 9/5) για τα εξωχρηματιστηριακά παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα (Forex, CFD’s, Binary Options), η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς προχώρησε ένα βήμα ακόμα και με αφορμή τον μεγάλο αριθμό καταγγελιών που αφορούν συναλλαγές στα προϊόντα αυτά, διευκρινίζει τα εξής: α) Προστασία αρνητικού υπολοίπου (Negative Balance Protection). Η ΑΕΠΕΥ διασφαλίζει ότι η μέγιστη ζημία του επενδυτή, δεν υπερβαίνει τα κατατεθειμένα για τη διενέργεια συναλλαγών κεφάλαιά του. Στις περιπτώσεις κατά τις οποίες διαπιστώνεται δόλος ή προσπάθεια καταστρατήγησης του κανόνα αυτού, από την πλευρά του επενδυτή, η ΑΕΠΕΥ δύναται να μην τον εφαρμόσει, ενημερώνοντας σχετικώς την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. β) Απαγόρευση bonus σε επενδυτές. Απαγορεύεται η χορήγηση οποιουδήποτε είδους εισαγωγικού (κατά το άνοιγμα λογαριασμού) bonus από την ΑΕΠΕΥ προς τους πελάτες της, το οποίο παρέχεται για την προσέλκυσή τους προκειμένου να ανοίξουν λογαριασμό και να επενδύσουν σε εξωχρηματιστηριακά παράγωγα, χωρίς να έχει προηγηθεί κατάθεση χρηματικού ποσού από τον πελάτη. Οποιοδήποτε bonus το οποίο δεν αντίκειται στα παραπάνω, δεν μπορεί να υπερβαίνει το 10% του ποσού της προηγηθείσας κατάθεσης και σε κάθε περίπτωση το ποσό των 3.000 ευρώ. Ο τρόπος χορήγησης και ρευστοποίησης των ποσών αυτών πρέπει να περιγράφεται στους όρους συναλλαγών με τον πελάτη ή στην ιστοσελίδα της εταιρείας. Συνεχίζουμε με την «άμεση ανάληψη κεφαλαίων»: Στις περιπτώσεις κατά τις οποίες επενδυτές ζητούν από την ΑΕΠΕΥ την ανάληψη κεφαλαίων τους τα οποία αφορούν εκκαθαρισμένες συναλλαγές, η ΑΕΠΕΥ ενεργοποιεί τη σχετική διαδικασία εντός της ίδιας ημέρας ή το αργότερο εντός της επομένης εργάσιμης αν η αίτηση από τον επενδυτή έλαβε χώρα εκτός των εργασίμων ωρών λειτουργίας της. Σε ό,τι αφορά την «προώθηση των εξωχρηματιστηριακών παραγώγων και προσέλκυση υποψήφιων πελατών»: Η ΑΕΠΕΥ προσελκύει υποψήφιους πελάτες, μέσω των κεντρικών γραφείων της, υποκαταστη- μάτων και συνδεδεμένων αντιπροσώπων, στις χώρες που δραστηριοποιείται. Δεν επιτρέπεται η προσέλκυση πελατών μέσω εξωτερικής ανάθεσης σε άλλες εταιρείες (call centers). Επίσης, η ΑΕΠΕΥ οφείλει να ενημερώνει αναλυτικά και με διακριτό τρόπο τους επενδυτές, σχετικά με τη διαφοροποίηση που μπορεί να προκύψει μεταξύ της τιμής στην οποία δίνεται μια εντολή από αυτούς (order price) και της τιμής στην οποία τελικά αυτή εκτελείται (execution price). Τέλος, ιδιαίτερη βαρύτητα πρέπει να δίνεται από την ΑΕΠΕΥ στην αξιολόγηση της συμβατότητας αλλά και καταλληλότητας των επενδυτών με τα εξωχρηματιστηριακά παράγωγα, τόσο σε σχέση με το μορφωτικό τους επίπεδο, όσο και με την εμπειρία που διαθέτουν σε αυτού του είδους τις συναλλαγές, και σε συνάρτηση με την οικονομική τους κατάσταση. [SID:11041417]