Xρηματοδότηση της οικονομίας με 5 δισ. ετησίως από το 2020
Στόχος και η μείωση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων κάτω από τα 20 δισ. ευρώ
Χρηματοδότηση της οικονομίας με 5 δισ. ευρώ ετησίως από το 2020 και μείωση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων κάτω από τα 20 δισ. ευρώ έχει ως στόχο η Τράπεζα Πειραιώς. Με βάση την Agenda 2020, η τράπεζα θα επιδιώξει την επίτευξη σταθερής και διατηρήσιμης κερδοφορίας τα επόμενα χρόνια, και παράλληλα την παραγωγή αξίας από τη διαχείριση των προβληματικών χαρτοφυλακίων και των συμμετοχών του Ομίλου.
Όπως εξήγησε χθες ο διευθύνων σύμβουλος του Ομίλου Χρήστος Μεγάλου παρουσιάζοντας την Agenda 2020, η οποία ήδη έτυχε θετικής αποδοχής από τους διεθνείς επενδυτές, η τράπεζα διαχωρίζεται σε δύο λειτουργικούς πυλώνες, την Τράπεζα Πειραιώς και την Piraeus Legacy Unit, προκειμένου να αναδειχθεί από τη μία η αξία των τραπεζικών δραστηριοτήτων και από την άλλη η αξία από το κομμάτι προς εξυγίανση ή αποεπένδυση.
Πρόκειται για μοντέλο που εφαρμόζουν μεγάλες διεθνείς τράπεζες και θα επιτρέψει στην Πειραιώς να επιτύχει τέσσερις στόχους, σύμφωνα με τον κ. Μεγάλου: 1. τη μείωση των NPLs και NPEs σε διεθνώς αποδεκτά επίπεδα 2. τη δημιουργία ενός κερδοφόρου και αειφόρου επιχειρηματικού μοντέλου 3. τη διατήρηση ισχυρής κεφαλαιακής βάσης 4. την αποκατάσταση αυτόνομης πρόσβασης σε χρηματοδότηση από τις αγορές.
Στην «καλή» Τράπεζα Πειραιώς περνά η εμπορική και επενδυτική τραπεζική, η λιανική και το asset management και έχει ενεργητικό 28,4 δισ. ευρώ με τον δείκτη RoA να διαμορφώνεται σε 1,1% και να δημιουργεί ήδη αξία, όπως σημείωσε ο κ. Mεγάλου.
Ο σχεδιασμός για την Τράπεζα Πειραιώς είναι η ετήσια παραγωγή δανείων ύψους 5 δισ. ευρώ ετησίως από τα περίπου 2 δισ. ευρώ σε ετήσια βάση και μάλιστα, το budget των 4 δισ. ευρώ αναμένεται να υλοποιηθεί από το 2018. Έμφαση θα δοθεί στις μικρομεσαίες επιχειρήσεις όπου ήδη ο Όμιλος έχει χαρτοφυλάκιο 18 δισ. ευρώ και όπως τόνισε ο κ. Μεγάλου είναι η ραχοκοκαλιά της οικονομίας και ένας καταλύτης ανάκαμψης.
Στο πλαίσιο εφαρμογής διατηρήσιμου κερδοφόρου μοντέλου, θα επιδιωχθεί η ενίσχυση της συμμετοχής στα νέα δάνεια, των προϊόντων με μεγαλύτερη απόδοση, όπως προς μικρές επιχειρήσεις, αλλά και μείωσης του κόστους, μέσω επανασχεδιασμού των διαδικασιών, αλλά και ενίσχυσης της ψηφιοποίησης στην οποία η Πειραιώς έχει σημαντική πρόοδο.
Ιδιαίτερη έμφαση έδωσε ο διευθύνων σύμβουλος της Πειραιώς στον μηδενισμό του ELA νωρίτερα από το 2020, από τα 11 δισ. ευρώ σήμερα, κίνηση που θα έχει όφελος ύψους 110 εκατ. ευρώ ετησίως για την τράπεζα.
Η Pireaus Legacy Unit (PLU), ο δεύτερος πυλώνας, περιλαμβάνει συνολικό ενεργητικό 24,7 δισ. ευρώ και ο τελικός στόχος είναι να «μηδενιστεί» με την έννοια ότι διεθνείς δραστηριότητες με ενεργητικό 3,3 δισ. ευρώ θα πωληθούν με ορίζοντα νωρίτερα από το 2020, ενώ θα διατεθούν οι συμμετοχές της τράπεζας που εντάσσονται σε διακοπτόμενες δραστηριότητες, όπως, για παράδειγμα, στην Avis ή το Ερρίκος Ντυνάν. Στις συμμετοχές αυτές αντιστοιχεί ενεργητικό επίσης 3,3 δισ. ευρώ, ενώ το κομμάτι των μη εξυπηρετούμενων χαρτοφυλακίων ύψους 18,1 δισ. ευρώ του Recovery Banking Unit θα μειωθεί σταδιακά, είτε περνώντας εκ νέου στον πυλώνα της Τράπεζας Πειραιώς ως εξυπηρετούμενο, είτε μέσω πωλήσεων και ρευστοποιήσεων.
Ο στόχος για το 2020 είναι η μείωση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων κάτω από τα 20 δισ. ευρώ από 33,3 δισ. ευρώ με στοιχεία Μαρτίου 2017 και των μη εξυπηρετούμενων δανείων κάτω από τα 10 δισ. ευρώ από 23 δισ. ευρώ.
Ο κ. Μεγάλου εκτίμησε ότι αφενός η ολοκλήρωση του θεσμικού πλαισίου για τα «κόκκινα» δάνεια -εξωδικαστικός συμβιβασμός, ηλεκτρονικοί πλειστηριασμοί, νομική ασυλία- και αφετέρου η δραστηριοποίηση εταιρειών διαχείρισης -υπάρχουν ακόμη επτά αιτήσεις αδειοδότησης- θα βοηθήσουν στη λειτουργία μιας αποτελεσματικής αγοράς, κάτι που είναι κρίσιμο για την αντιμετώπιση του υψηλού στοκ και την υποχώρηση του δείκτη σε ποσοστά κάτω του 5% την επόμενη δεκαετία.
Η Πειραιώς ανάλογα με τις συνθήκες θα εξετάσει την πώληση δανείων άνω των 2 δισ. ευρώ που έχει συμφωνηθεί με τον SSM με έμφαση σε μη εξασφαλισμένα καταναλωτικά και σε επιχειρηματικά δάνεια. Για την αντιμετώπιση του προβλήματος θα χρησιμοποιηθούν όλα τα πρόσφορα μέσα ανά περίπτωση, σημείωσε ο CEO του Ομίλου, ο οποίος έδωσε ιδιαίτερη έμφαση στην αξιοποίηση του στελεχικού δυ- ναμικού για την υλοποίηση της Agenda 2020 και στην αξιολόγηση που γίνεται προς αυτή την κατεύθυνση με βάση τις διεθνείς πρακτικές.
Ο κ. Μεγάλου αναφέρθηκε στην προετοιμασία της τράπεζας για τα stress tests και σημείωσε ότι τα coco’s ύψους 2 δισ. ευρώ αποτελούν ένα καλής ποιότητας κεφαλαιακό μαξιλάρι, με δυνατότητα αποπληρωμής στο τέλος του 2022, το οποίο είναι χρήσιμο εν όψει της πανευρωπαϊκής άσκησης.
Σε ερώτηση για την περίπτωση της MIG, όπου η Πειραιώς έχει δάνεια 700 εκατ. ευρώ και κεφάλαιο από μετατροπή δανείων που αποτιμάται σε 50 εκατ. ευρώ, ο κ. Μεγάλου τόνισε ότι στόχος της τράπεζας είναι να πάρει πίσω το σύνολο των δανείων χωρίς να χάσει ούτε ένα ευρώ. «Η ΜIG είναι σημαντική επιχείρηση, θέλουμε να τη βοηθήσουμε να δημιουργήσει αξία», είπε χαρακτηριστικά.
[SID:11108180]