Καταπολέμηση απάτης - πλαστογραφίας με μέσα πληρωμής πλην μετρητών

«Ναι» του Συμβουλίου στην κοινοτική οδηγία

Τη δημιουργία ενός κοινού νομικού πλαισίου που θα διευκολύνει την καταπολέμηση της απάτης και της πλαστογραφίας αναφορικά με τα μέσα πληρωμής πλην των μετρητών προβλέπει η νέα κοινοτική οδηγία, η οποία εγκρίθηκε κατ’ αρχήν από το Συμβούλιο (κοινή θέση), ενώ θα ακολουθήσουν διαβουλεύσεις με την Ευρωβουλή, πιθανότατα τον Ιούνιο.

Η οδηγία στοχεύει στην επικαιροποίηση των υφιστάμενων κανόνων, προκειμένου να διαμορφωθεί ένα νομικό πλαίσιο σαφές, στέρεο και τεχνολογικά ουδέτερο. Η οδηγία καταργεί τα λειτουργικά εμπόδια που παρακωλύουν τις έρευνες και τις διώξεις, προβλέπει δε δράσεις για την καλύτερη ενημέρωση του κοινού σχετικά με δόλιες τεχνικές όπως το ηλεκτρονικό «ψάρεμα» (phishing) και την αντιγραφή δεδομένων κάρτας (skimming).

Θα καλύπτει επίσης όχι μόνο τις παραδοσιακές πληρωμές με μέσα πλην των μετρητών, όπως είναι οι τραπεζικές κάρτες και οι επιταγές, αλλά και νέους τρόπους πληρωμής που έχουν εμφανιστεί τα τελευταία χρόνια, δηλαδή τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια, τις πληρωμές μέσω κινητών τηλέφωνων και άλλων συσκευών, καθώς και τα εικονικά νομίσματα.

Το υπό έγκριση κείμενο προβλέπει ελάχιστους κανόνες, που σημαίνει ότι τα κράτη-μέλη είναι ελεύθερα να θεσπίσουν αυστηρότερες ρυθμίσεις, όπως έναν ευρύτερο ορισμό των αδικημάτων και μεγαλύτερες ποινές.

Συγκεκριμένα, τα κράτη-μέλη οφείλουν να λαμβάνουν τα αναγκαία μέτρα για να εξασφαλίσουν ότι τα αδικήματα θα τιμωρούνται με ουσιαστικές, αναλογικές και αποτρεπτικές ποινικές κυρώσεις. Μάλιστα, για ορισμένα σοβαρά αδικήματα που τελούνται στο πλαίσιο εγκληματικής οργάνωσης, το ανώτατο όριο φυλάκισης δεν μπορεί να είναι μικρότερο των πέντε ετών.

Οι ποινές

Σχετικά με τα νομικά πρόσωπα που ενέχονται σε παράνομες πράξεις, πέραν των ποινών φυλάκισης και των χρηματικών ποινών, προβλέπονται κι άλλες κυρώσεις, όπως:

αποκλεισμός από δημόσιες παροχές ή ενισχύσεις,

προσωρινή ή οριστική απαγόρευση της άσκησης εμπορικής δραστηριότητας, θέση υπό δικαστική εποπτεία, δικαστική εκκαθάριση, προσωρινό ή οριστικό κλείσιμο εγκαταστάσεων που χρησιμοποιήθηκαν για τη τέλεση του εγκλήματος.

Σύμφωνα με τα κοινοτικά στοιχεία, η λεία που αποκόμισαν το 2013 όσοι διέπραξαν απάτη με μέσα πληρωμής πλην των μετρητών εκτιμάται σε 1,44 δισ. ευρώ.

Θα πρέπει να σημειωθεί ότι κάθε χρόνο στέλνονται στους Ευρωπαίους πολίτες 36 δισεκατομμύρια μηνύματα ηλεκτρονικού «ψαρέματος».

Αφού η Ευρωβουλή καθορίσει τη θέση της, κάτι που προβλέπεται να γίνει τον Ιούνιο σύμφωνα με τον ισχύοντα προγραμματισμό, θα αρχίσουν τριμερείς διαπραγματεύσεις με σκοπό να υπάρξει συμφωνία το συντομότερο δυνατόν.

Τα κράτη-μέλη θα πρέπει να θέσουν σε ισχύ τις αναγκαίες νομοθετικές, κανονιστικές και διοικητικές διατάξεις για να συμμορφωθούν με την παρούσα οδηγία εντός 30 μηνών από την επίτευξη οριστικής συμφωνίας και της έναρξης ισχύος της.