Στο στόχαστρο της ΕΚΤ η ιταλική Banca Carige
Ζητείται σχέδιο για άντληση κεφαλαίων εν μέσω διοικητικής κρίσης
Έπειτα από αρκετούς μήνες φημολογιών σχετικά με την ευρωστία του τραπεζικού συστήματος της Ιταλίας, ακόμη ένας ιταλικός πιστωτικός όμιλος, η Banca Carige, βρέθηκε στο στόχαστρο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ), η οποία της ζήτησε να παρουσιάσει σχέδια για την άντληση νέου κεφαλαίου, τη στιγμή που προσπαθεί να ξεπεράσει την κρίση σε επίπεδο μάνατζμεντ.
Η ΕΚΤ ζήτησε από την τράπεζα πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο που σκοπεύει να ανταποκριθεί στις κατώτερες κεφαλαιακές ανάγκες της εν μέσω της συνεχιζόμενης κρίσης σε επίπεδο διοίκησης.
Επίσης, η ΕΚΤ διευκρίνισε ότι η τράπεζα θα μπορούσε να υποβάλει αργότερα τα σχέδιά της για αύξηση του κεφαλαίου της, στην περίπτωση που αποφασίσει να συγχωνευθεί με κάποιον άλλον πιστωτικό όμιλο. Η Banca Carige απώλεσε τον πρόεδρο και τον αντιπρόεδρό της τις τελευταίες εβδομάδες, καθώς και δύο μέλη από το διοικητικό της συμβούλιο, λόγω διαφωνιών με τον διευθύνοντα σύμβουλο της τράπεζας. Επίσης, η έκδοση μετοχών της αξίας 500 εκατ. ευρώ πέρυσι τον Δεκέμβριο δεν κατάφερε να απομακρύνει τις ανησυχίες των επενδυτών. Σημειώνεται ότι η μετοχή της τράπεζας έχει υποχωρήσει 60% τους τελευταίους 12 μήνες, με την κεφαλαιοποίηση της Banca Carige να ανέρχεται στα 444 εκατ. ευρώ και με το ενεργητικό της να είναι μικρότερο από 24 δισ. ευρώ, με βάση στοιχεία στο τέλος του πρώτου τριμήνου.
Η νέα κρίση έρχεται και πάλι να αναδείξει τη σωρεία προβλημάτων που αντιμετωπίζει το ιταλικό τραπεζικό σύστημα, το οποίο βαρύνεται ιδιαίτερα από τη συσσώρευση επισφαλών δανείων. Veneto Banca, Banca Popolare di Vicenza και Monte dei Paschi όλες είχαν γίνει πρωτοσέλιδα στον ιταλικό Τύπο, ζητώντας πέρυσι βοήθεια από την ιταλική κυβέρνηση προκειμένου να αποφευχθεί μία γενική κατάρρευση. Οι δύο πρώτες έλαβαν ρευστότητα 4,8 δισ. ευρώ μαζί με κρατικές εγγυήσεις της τάξης των 12 δισ. ευρώ, ενώ η τρίτη εξασφάλισε ρευστότητα 6,6 δισ. ευρώ.
Αναλυτές εκτιμούν ότι οι διάφορες προσπάθειες που έχουν γίνει μέχρι στιγμής για τη διάσωση των ιταλικών τραπεζών καταδεικνύουν ότι ο μηχανισμός που χρησιμοποιήθηκε δεν ήταν επαρκής και θα μπορούσε να θέσει σε κίνδυνο και ολόκληρο το ευρωπαϊκό σύστημα. Ο Λούκα Ραφελίνι, επικεφαλής του τμήματος χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της Frost & Sullivan, θεωρεί ότι ο καλύτερος τρόπος για τη μείωση του επιπέδου επισφαλών δανείων στην Ιταλία θα ήταν μέσω τιτλοποιήσεων, για παράδειγμα μέσω εκδόσεων χρέους εξασφαλισμένου με υποθήκη.
Βεβαίως, υπενθυμίζεται ότι τα επισφαλή δάνεια δεν είναι αποκλειστικά πρόβλημα της Ιταλίας. Σε ολόκληρη την Ευρώπη οι τράπεζες έχουν διαρθρωτικά προβλήματα, με τα επισφαλή δάνεια που βαραίνουν τους ισολογισμούς τους να υπολογίζονται στα 790 δισ. ευρώ. Ακόμη ένα πρόβλημα είναι η χαμηλή κερδοφορία των ευρωπαϊκών τραπεζών, κυρίως λόγω των ιδιαίτερα χαμηλών επιτοκίων στην Ευρωζώνη. Σύμφωνα με εκτιμήσεις της Goldman Sachs, τα έσοδα των ευρωπαϊκών τραπεζών αναμένεται να μειωθούν σε ετήσια βάση στη διάρκεια του δεύτερου τριμήνου κατά 4%, συγκριτικά με την άνοδο 9% που αναμένεται για τις αμερικανικές τράπεζες.