Τρίμηνο ποιοτικής κερδοφορίας για την Τράπεζα Πειραιώς
ΣΤΗ ΔΙΑΝΟΜΗ μερίσματος που θα λάβει χώρα πρώτη φορά μετά από 16 χρόνια για την Τράπεζα Πειραιώς στάθηκε ο CEO της τράπεζας Χρήστος Μεγάλου κατά την παρουσίαση των αποτελεσμάτων της Πειραιώς για το α’ τρίμηνο του έτους. Το μέρισμα θα ανέλθει στο 10% των κερδών της τράπεζας.
Τα κέρδη της Πειραιώς ανήλθαν σε 233 εκατ. ευρώ έναντι 211 εκατ. το τέταρτο τρίμηνο του 2023 και 180 εκατ. το πρώτο τρίμηνο της περασμένης χρονιάς.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους διαμορφώθηκαν σε 518 εκατ., +16% σε ετήσια βάση, με ανθεκτικά επιτοκιακά περιθώρια πελατείας. Το κόστος των προθεσμιακών καταθέσεων διαμορφώθηκε στο 2,1%.
Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες διαμορφώθηκαν στα 145 εκατ., αυξημένα κατά 19% σε ετήσια και κατά 1% σε τριμηνιαία βάση, οδηγούμενα κυρίως από τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων πελατών, τα τραπεζοασφαλιστικά προϊόντα και τις προμήθειες επενδυτικής τραπεζικής.
Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα διαμορφώθηκαν στο ιστορικά χαμηλό επίπεδο των 193 εκατ., -5% σε ετήσια βάση, λόγω των συνεχιζόμενων ενεργειών ενίσχυσης αποτελεσματικότητας.
Ο δείκτης NPE διαμορφώθηκε στο 3,5% και η κάλυψη NPE (μέσα από προβλέψεις) στο 60%, ενισχυμένη κατά 5 ποσοστιαίες μονάδες ετησίως.
Καλή ήταν η εκκίνηση της χρονιάς στις εκταμιεύσεις δανείων, οι οποίες διαμορφώθηκαν σε 2,1 δισ. ή +6% σε ετήσια βάση. Αντισταθμιστικά επέδρασαν οι υψηλές αποπληρωμές (2,3 δισ.) λόγω της αναμενόμενης εποχικότητας του α’ τριμήνου. Τα εξυπηρετούμενα δάνεια αυξήθηκαν κατά 1,6 δισ. ετησίως, στα 30,0 δισ. ευρώ, με σημαντική ροή έργων προς χρηματοδότηση τους επόμενους μήνες.
Ο δείκτης CET1 διαμορφώθηκε στο 13,6% και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων στο 18,4% τον Μάρτιο ’24, συμπεριλαμβάνοντας πρόβλεψη για 25% διανομή μερίσματος. Ο αντίστοιχος δείκτης MREL διαμορφώθηκε
στο 26,0% τον Μάρτιο 2024, σε σύγκριση με εποπτική απαίτηση 24,9% τον Ιανουάριο 2025.
Σύμφωνα με τη διοίκηση της τράπεζας, όσο η Πειραιώς ακολουθεί πιστά το business plan της τόσο πιο εύκολα αποδεκτό θα είναι από τον επόπτη η διανομή μερίσματος και τα επόμενα χρόνια, δεδομένου μάλιστα πως η κερδοφορία διαμορφώνει καλύτερη ποιότητα κεφαλαίων αντισταθμίζοντας σταδιακά το DTC.
H διοίκηση, κατά την παρουσίαση των αποτελεσμάτων στους επενδυτές, σημείωσε πως το 2024 και εν όψει πτώσης των επιτοκίων η τράπεζα επιβαρύνεται ένα κόστος hedging περίπου 80 εκατ. ευρώ, προκειμένου να μην έχει πρόβλημα στα έσοδα από τόκους τα έτη 2025 και 2026 λόγω μειωμένου spread.
Τα εγγυημένα δάνεια του Δημοσίου
Για τον Μάρτιο του 2024 o κεφαλαιακός δείκτης της τράπεζας CET1 ενσωματώνει 70 εκατ. ευρώ σωρευτική μείωση, ώστε να καλυφθούν NPEs καθαρής λογιστικής αξίας 0,7 δισ. ευρώ, που αφορούν δάνεια με εγγύηση του Δημοσίου. Μέσα στην τριετία εκτιμάται πως ο δείκτης αυτός θα ενσωματώσει 200 εκατ. ευρώ μείωση κεφαλαίων.
Όπως δήλωσε η διοίκηση της τράπεζας, τα κόκκινα δάνεια υποχώρησαν στο 3,5% και πρώτο μέλημα αποτελεί να μην ξαναγίνουν κόκκινα, τα θεραπευμένα δάνεια από την αύξηση των επιτοκίων.