私人銀行家的使命

每段關係均建基於信任,私人銀行家和客戶之間也不例外。獲得客戶信任,讓他們敞開心扉、樂意分享,真正了解他們及其家族需要,才能制定度身訂造的財富管理服務。

Capital (HK) - - China Business - 李文修新加坡銀行董事總經理兼財富規劃主管

外界一直認為私人銀行家每天接觸富豪客戶,惹人羡慕,而不少天之驕子亦把投身私人銀行業界視為理想工作。事實上,私人銀行家的確經常接觸各地富豪,不過除了外界所看到光鮮亮麗的一面外,他們背後肩負著客戶整個家族的未來發展,可說是貼身管家。

作為私人銀行家,必須對客戶的所有資產和財富瞭如指掌,並在了解客戶需要後,切身處地、有條不紊地協助他們管理財產,從給予投資組合建議,為資產增值,到制定財富傳承計劃,私人銀行家都一一為客戶打理周到。

要做好以上工作,私人銀行家必須十分熟悉客戶及其家族需求。在擔任私人銀行家的過程中,不少富豪會漸漸從客戶變成朋友,他們有時會分享自己在發展企業、管理財富上遇到的困難與挑 戰,甚至是家庭成員的大小事務,並徵詢我們的意見。這些時候,私人銀行家就像他們的朋友一樣,靜心聆聽他們的煩惱,並提出意見。

最令我們滿足的,就是能夠見證客戶人生上的每一個關鍵時刻。楊先生是筆者入行初期已經認識的富豪客戶,那時候他的女兒才剛出生。筆者一直伴隨著這個家族的成長 — 從女兒學會走路、能夠踏出第一步,到後來進入幼稚園、中小學、大學畢業,這些寶貴時刻筆者都親眼目睹。

雖然路途中困難重重,而且每一個決定都舉足輕重,但正因為一起經歷這些風風雨雨,筆者與楊先生成為了朋友,亦與其他家族成員建立良好關係。例如女兒完成學業後,向楊先生表明不想加入家族企業,這讓他十分惆悵。他一方面希望女兒可以參與更多家族事務,另一方面又不希 望違背女兒的意願。最後在筆者的建議下,楊女兒樂意參與發展家族的慈善事業,把家族樂善好施的精神傳承下去。

兼顧家族成員意願

最近,楊女兒舉辦婚禮,筆者獲邀,深感榮幸。席間,她親自走到我的身旁,感謝我這些年來為他們家族給予的支持。她說:「當初要不是你向父親提議讓我協助家族發展慈善事業,我便不會幫助到那麼多社會的弱勢社群。」聽到她的話後,頓時一股暖意湧上心頭。簡單的一句感謝,讓我親身體會到擔任這份工作的重大意義,相信其他私人銀行家亦會身同感受。

雖然表面看來私人銀行業務代表龐大的商機,但是背後卻擔當著富豪家族的後盾。能夠見證每一位客戶的成長過程,可謂為工作增添了額外的意義。

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