در ایران هم مانند تمام دنیا پولشویی داریم

منشــأ پولشــویی عملیــات زیرزمینــی، عملیات مربوط به قاچاق مواد مخدر، قاچــاق مشــروبات الکلــی، خریــد و فروش اسلحه ...و است. به هر عملیات غیرمعمولی کــه در چارچوب مقررات نباشــد، پولشویی گفته میشــود. نقل و انتقــال ایــن پولهــا در دنیا یــا از طریق پولشــویی اســت یا از طریق کازینوها که در ایــران نداریم. بنابراین پولهای این اقتصاد زیرزمینی، از طریق پولشویی جابهجا میشود. در تمام دنیا هم این فضا وجود دارد. اما در تمام دنیا در سیستم بانکی برای جلوگیری از این اتفاقات، منشــأ پول و شــخصی را که این پول را میآورد، بررســی میکنند. سیســتم KYC یعنی همین که مشتری را برای معامله بشناسند، منشأ پول را ببینند و بفهمند که برای چه نوع معاملهای است. این است که بانکها وظیفه دارند مشــتری را بشناسند. اگر کســی بیش از هزار سکه میخرد، اگر منشــأ آن پول تمیز و ســالم و کسب شده از طریق داراییهای مشروع باشد، مشخص است و اشکالی ندارد. ولی اگر معامات کانی خارج از فضای مقررات ارزی انجام شــود، سیستم بانکی آن را زیر نظر دارد و مدیریت میکند. تمام اینها مشــروط به این است که قوانین ضدپولشــویی در نظام بانکی وجود داشــته باشد و اجرا شــود. بانکهای دنیا برای جلوگیری از مشکات مالی منشأ وجوه را بررسی و در روابط کارگزاری این مقررات را رعایت میکنند. سیستم بانکی ما هم اگر بخواهد با دنیا کار کند، باید این قوانین پولشــویی را رعایت کند. بنابراین، این یک مسأله بینالمللی است و تنها مربوط به ایران نیست. هرقدر شــفافیت در زمینه انجام معامات باال باشــد، کار برای سیستمهایمبارزهباموادمخدر،سیستمهاییکهدرزمینههای کنترل منابع مالی افراد وجود دارد، سیستمهایی برای مبارزه با فرار مالیاتی ...و سادهتر است. بانک مرکزی ما هم در چند وقت اخیــر به همین خاطــر کنترلهایش را زیاد کرده؛ این اســت که ســقف حوالهها، سقف برداشت از پول یا چکهای بانکی باید کنترل شــود و سقف مشــخصی برای آن وجود داشته باشد که هم سرعت گردش پول را کنترل میکند و هم مشخص میکند که چه معاماتی سفته بازی، چه معاماتی برای نوسانگیری قیمت ارز و ســکه است و چه معاماتی واقعی است. بنابراین پولشــویی در ایران هم مثل بقیه کشورهای دنیا وجود دارد و ما باید آن را توسط سیستم بانکی مدیریت کنیم.