پولشویی؛مولودناگزیراقتصادزیرزمینی

مــوارد زیــادی وجــود دارد کــه بــا توجه بــه آنهــا میتــوان گفــت پولشــویی در ایــران یــک مســأله واقعــی اســت. آیــا کســی درباره آمار بــاالی اعتیاد و خرید و فــروش مــواد مخــدر تردیــد دارد؟ هزینــه قاچــاق مــواد مخــدر چطــور پرداخــت میشــود؟ زمانی کــه پدیده اقتصاد زیرزمینی وجود داشــته باشــد، حتماً پولشــویی هم وجود دارد. شبکه بانکــی ایــن فرآینــد را کاماً مشــخص میکنــد. برای مثال وقتی یک میلیارد تومان به حســابی واریز میشود، باید منشأ آن مشخص باشد. اگر این منشأ مشخص نشــود، شــاید از مواد مخدر، از دزدی ...و باشد. مشخص است کــه خرید مواد مخــدر در ایران ارقام نجومــی دارد، اگر قوانین ضد پولشــویی وجود داشــته باشــد، منشــأ این پولها براحتی ردیابی میشود، دبیرخانه شورای پولشویی آن را دنبال میکند و کیس را پیدا میکند. چند سال پیش برای جلسهای به بانک مرکــزی رفته بودیم، آن زمان رئیس بانــک مرکزی مواردی را بیان میکرد که نشان از پولشویی داشت. برای مثال به حساب برخی بچههای 5۱ ۰۱، ساله ارقام میلیاردی باال واریز و گردش میشد. مسئوالن بانک مرکزی هم مشکوک شدند که حتماً از این طریق کارهای پولشویی انجام میدهند و بعد از تحقیقات، متوجه شــدند که این پول نامشروع بوده است. اظهارات آقای ظریــف هم داللــت بر همیــن مســأله دارد. او میگوید اجرای این قانون باعث شفافسازی میشود و در فضای بینالمللی میگوینــد که ایران قانون پولشــویی را اجرا میکند و در فضای داخلی خود ما هم خیالمان راحت است. در چنین التهاباتی توجه داشــته باشــیم که قانون FATF را در سالهای پیش هم بانکهــا اجرا میکردنــد. بدیهی اســت که این قانــون به نفع شبکه اقتصادی مملکت است؛ چرا که گردش پولهایی که از آن بهعنوان پول کثیف یاد میشود، بقیه پولهای سالم را هم آلوده میکند. قانون گفته که ما منشأ تمام پولها را مشخص کنیم. این یکی از قوانینی است که میتواند به اقتصاد مملکت کمک کند تا پول سالم در شبکه اقتصادی براحتی جریان یابد. وقتی از طریق بانک به بانک پولی انتقال داده شود، حتماً قباً قوانین را دیدهاند و حتماً قانون پولشــویی را اجــرا کردهاند. در چنین فضایی اگر منشأ رقمهای درشت نامشخص و مشکوک باشد، حتماً باید به دبیرخانه ستاد پولشویی اعام شود.