Fineco lancia X-Net, la piattaforma cyborg

Uno strumento per consulenti

La tecnologia all’avanguardia unita al ruolo attivo del consulente al servizio della clientela. Il modello di Cyborg Advisory ideato da FinecoBank si arricchisce di un nuovo elemento: X-Net, la piattaforma operativa sviluppata dalla banca diretta e multicanale del gruppo UniCredit per semplificare l’attività dei propri 2.600 personal financial advisor sul territorio nazionale.

Nata dall’esperienza acquisita attraverso la piattaforma digitale destinata ai clienti retail e sviluppata interamente all’interno dell’azienda, X-Net mette a disposizione dei consulenti del gruppo uno strumento unico che permette di gestire l’intero ciclo di vita del cliente: una pianificazione finanziaria ad ampio raggio, che contempla anche esigenze quali l’istruzione dei figli e la pensione.

Tre in particolare le caratteristiche più innovative di XNet: il tool dei bisogni di investimento, strumento che consente al consulente di comunicare al cliente l’esistenza di una poten- ziale necessità di pianificazione finanziaria legata ai propri obiettivi; il cobrowsing, ovvero la condivisione dello schermo attraverso cui consulente e cliente possono analizzare insieme la situazione patrimoniale e l’homepage personalizzata, contenente tutte le informazioni necessarie all’advisor per pianificare e tenere sotto controllo la propria attività.

«Superando il concetto di robot advisory ed esaltando la centralità del ruolo attivo del consulente - sottolinea Paolo Di Grazia, vicedirettore generale di Fineco - X-Net è in grado di cambiare radicalmente il modello di consulenza, anche perché facilita e snellisce i compiti operativi dell’advisor garantendogli quindi più tempo da dedicare alle relazioni con i clienti stessi». Anche se il target principale resta il cliente di fascia medio-alta, tipicamente private, XNet è idealmente al servizio degli i 1,1 milioni di clienti di Fineco.