銀行2.5萬交易須呈報

國行打擊洗黑錢活動

（吉隆坡30日訊）國家銀行總裁拿督諾珊霞今日宣佈，從2019年1月1日起，金融機構的每日現金交易呈報由以往的5萬令吉，調低一半至2萬5000令吉，以進一步防恐和防範洗黑錢活動。

她在2018年第十屆金融罪案與恐怖融資國際大會發表主旨演說時披露，調低有關門檻是要與其他國家一致。

她表示，調低現金呈報門檻不會對日常經濟活動構成衝擊，卻能有效箝制黑色經濟活動。

她說，儘管有很多新穎的電子支付方式，現金的使用仍在增長勢頭中，過去5年增長率達6.1%至6.9%，現金使用主要顯現在中小型商業活動。

諾珊霞指出，現金也是洗黑錢活動分子與恐怖活動所喜愛使用的交易方式，這對金融體系形成風險。

在2001年反洗黑錢與恐怖融 資法令下，國行規定凡5萬令吉現金交易需作出呈報。根據國行網站，只有金融機構與賭場需作呈報。

不影響零售批發活動

第十屆金融罪案與恐怖融資國際大會管委會主席瑪斯拉瑪尼指出，5萬令吉的每日現金交易呈報稍嫌高，在美國凡逾1萬美元(約4萬1800令吉)就需呈報。

他認為，在調低上述門檻後，可對較小規模的洗黑錢活動形成監控，很多不法活動也會錯開多次交易以避免受監控。

本身是Al-Rajhi銀行首席遵循員的他認為，國行調低有關門檻並不影響日常經濟活動，因銀行對這些每週末處理逾20萬至30萬令吉的業者有廣泛名單核實。

至於對上市公司與非上市公司衝擊，他認為基於上市公司有稽 查報告支援，銀行體系對上市公司在現金的審核寬鬆，對後者則較嚴謹。

他預期，在實施調低上述門檻措施的初期，商業團體可能會感到不舒適而惱怒，儘管此措施影響99%的銀行體系使用者，只為箝制不到0.01%的涉嫌洗黑錢、恐怖融資活動者；即便面臨多麼苦痛，也需走過這段逆旅，以讓犯罪者難以遁形。

他說，犯罪份子也深知他們的身分在國際銀行體系曝光而被列黑名單，因而也利用第三方戶頭從事交易活動，因而要鑑定與打擊上述不法活動更為不易。

瑪斯拉瑪尼披露，在國行調低上述門檻前，曾與銀行體系對話，銀行可能還需掌握進一步的詳情；然而他不認為銀行體系會有遵循問題和執行調低門檻的規定。

（吉隆坡30日訊）首相敦馬哈迪指出，前朝政府“偷錢”後再給予人民“免費的錢”，養成人民依賴政府的習性；新政府不能突然停止這些做法，但是會逐步停止“收買”人民。

指前朝“偷錢”給人民

“我們想要改變‘依賴政府和享受免費’的思維，但是這是不容易的事情，一旦停止這種政策，他們將會陷入困境，因此必須逐步廢除這種‘收買’人民的做法。”

他於今日出席2018年反貪峰會致詞時說：“例如漁民根本是領取薪水，我們沒有能力這麼做。我們沒有偷錢來給人民，我們是徵收稅務，然後審慎地分配這些稅收，我們沒有錢給人民，必須減少開支。”

他說，前朝政府養成人民一種“依賴政府獲取免費錢”的習慣，而不是自行賺錢。

肅貪須先處理“大魚”

馬哈迪指出，前朝政府各個階級的政府機構已腐化，新政府上台需要推動政策，有許多工作需要進行，因此必須留住一些官員，但是如果發現這些官員涉貪，會盡快開除他們。

他說，雖然前朝政府有許多人涉貪，但是新政府人手短缺，首先處理“大魚”，接下來收集足夠的證據後，將會對其他人採取行動。

他指出，前朝政府連最高領導也涉貪，結果上樑不正下樑歪，整個政府機器也受影響，因此新政府必須從一開始就展現肅貪的決心，確保貪腐者必須受到懲罰。

他說，新政府上台約6個月後，媒體沒有關於新政府貪污的報道，也沒有人指控新政府涉及貪污。

“前朝政府時代，不論是媒體還是民眾，甚至在部落格，都在談論貪污的事件。”

他指出，新政府正在“重新塑造”政府，新政府需要經驗豐富的官員，但不幸的是經驗豐富的官員被發現涉及貪污，其中一人已經被控。

“只要有證據，他們（涉貪官員）將會被提控。”

他說，新政府還有許多工作需要進行，不能只是專注於打擊貪污，政府必須確保給予人民正確的肅貪觀念，以新的法律取代舊有壓迫人民的法律。

他指出，如果人民對於打擊貪污有強烈的感覺，相信對於政府在打擊貪污將會事半功倍，但是前朝政府有些人卻鼓勵貪污。