Sin Chew Daily - Perak Edition
美國聯邦存款保險在英起訴數家歐銀行
(倫敦18日訊)美國聯邦存款保險公司(FDIC)在一宗類似訴訟在紐約受挫之後採取不同尋常的動作,在倫敦一家法院就倫敦銀行間同業拆借利率(Libor)操縱醜聞起訴歐洲的幾家銀行。
指控“虛假陳述”人為壓低報價
負責清盤倒閉銀行的FDIC,起訴巴克萊、德意志銀行、駿懋銀行、蘇格蘭皇家銀行(RBS)、瑞銀(UBS)以及負責監管Libor制定流程的英國銀行家協會(BBA)從事“欺詐性虛假陳述”。
FDIC聲稱,在2007至2009年間,這些銀行在Libor制定過程中提交人為壓低的報價——被成為“低報”——使它們看起來比實際上更具資信可靠度。
根據英國《金融時報》看到的文件,FDIC在上月提交倫敦高等法院的法庭文件中表示,其代表美國39家倒閉銀行提起訴訟,這些銀行當初在進入衍生品交易或計算利率時依賴美元Libor,它們“因此蒙受了虧損”。
FDIC聲稱,如果沒有低報,那麼Libor將“被誠實地設定在更高水平……那些倒閉的銀行將相應獲得更高價格”,並在大量的Libor掛鉤貸款和抵押貸款,以及互換、期權和其他包含Libor的合約上“獲得更大回報”。
但FDIC表示,其還不能給出虧損數字,因為低報的程度尚無法量化。
在倫敦提起訴訟之前,FDIC去年在紐約聯邦法院提起的類似訴訟被拒絕受理,因為一名法官裁定,法院對該案沒有司法管轄權。
在本案被提起之際,此前英國銀行家協會所稱的“世界最重要數字”的喪鐘已敲響。英國金融監管機構今年夏初表示,Libor將被逐漸廢除,並呼籲讓替代安排最遲在2021年到位。
世界上一些大銀行——包括FDIC在訴訟中所列的那些銀行——因為操縱醜聞已向美英當局支付了多達90億美元的罰款。多名前交易員也已鋃鐺入獄,儘管有些判決後來已被擱置,等待上訴。
儘管在英格蘭提起的訴訟未提及金額,但FDIC在紐約法院要求獲得的損害賠償金高達10億美元。
駿懋銀行集團在一份聲明中表示:“我行不認為本案有任何依據,正在進行有力抗辯。”
其他銀行、英國銀行家協會和FDIC都拒絕置評。
金融危機風險方面的挑戰將是繼續保持《多德-弗蘭克法》的關鍵部分(比如對持有更高水平的資本的要求),以及比2008年更快地發現早期問題。如果危機來臨,聯儲局必須在艱難的法律和政治環境下找到辦法,避免出現在雷曼破產後的那種崩盤。
獨立機構最嚴峻挑戰來自政治
或許,未來最嚴峻的挑戰將是政治挑戰。如今總統干涉聯儲局的風險肯定高於尼克遜以來的任何時期。在處理國際事務時,聯儲局與人手不足且業餘的財政部和正在揮霍美國信譽的總統為伍。最根本的是,當今時代傾向於反對技術專長、而支持民粹主義激情,而聯儲局長久以來一直是典型的不問政治的機構。
總統做出正確選擇並且參議院予以確認,與我們所有人都休戚相關。