El presupuesto es la base
tos de su vida que van más allá de lo económico, como la salud y las relaciones familiares. Esta información nos ayuda a seguir diseñando productos pensados en las necesidades reales de nuestros clientes”, puntualiza el director general de la institución financiera.
Así, acceder a productos y servicios financieros puede impactar de manera positiva en la vida de las personas, y no debe de figurar como una meta inalcanzable, sobre todo si se cuenta con una estrategia que ayude a incorporarse dentro un sistema que beneficia actualmente a más de 50 millones de mexicanos.
Establecer un monto mínimo para poder destinarlo a productos financieros como tarjetas de crédito o cuentas bancarias ayuda a poder generar un espacio en las finanzas personales que figure como la base para poder consumir cada vez más y mejores servicios de ahorro e inversión.
Para ello actualmente existen diversas herramientas que van desde aplicaciones móviles para fijar gastos e ingresos, hasta cursos gratuitos que ayudan a generar un mejor hábito del monitoreo y control del dinero.
Construir un historial crediticio
Consumir de manera responsable bienes y servicios que generen un registro del gasto que se realiza crea una identidad financiera que figura como la carta de presentación ante las instituciones financieras; por lo que resulta de suma importancia que los pagos puntuales y el cumplimiento de todas las obligaciones económicas se vuelvan la normalidad.
Para saber el estado de un historial crediticio es posible consultar a Buró de Crédito y Círculo de Crédito, quienes incluso pueden proporcionar estados gratuitos, un beneficio sujeto a condiciones establecidas por las empresas de puntaje.
Aprender sobre la oferta disponible
El sistema financiero mexicano cuenta con una gran cantidad de opciones en términos de ahorro, crédito e inversión, sin embargo, no todas esas alternativas pueden satisfacer las necesidades específicas de cada persona.
Por lo anterior, es necesario revisar la actual oferta de productos y servicios financieros disponibles en el mercado, además de consultar la información que, desde instituciones financieras hasta organismos regulatorios, producen y difunden sobre el tema.
Fijar objetivos
Planear el consumo y fijar metas relacionadas con las finanzas personales abre la puerta para tener un escenario económico positivo y poder acceder a más y mejores productos y servicios financieros formales.